El ingreso pasivo está muy de moda en este momento, todos mis estudiantes hablan de ello y, ¿por qué no? Literalmente, no hacer nada, relajarse y cobrar cheques. Sí, por favor. El ingreso pasivo más auténtico es a través de los dividendos, donde una empresa te paga dinero gratis solo por invertir con ellos. En este artículo, te voy a dar cuatro de mis mejores empresas de dividendos y algunas acciones de dividendos de ETF también. También te daré los pros y los contras de las empresas individuales versus los ETF, para que puedas elegir cuál es la mejor opción. Además, te mostraré cómo analizar cualquier ETF, porque soy profesor y me gusta analizar cosas y ver datos, geekear, si lo prefieres. Pero todo esto solo nos llevará a tomar decisiones más disciplinadas y, con suerte, ganar más dinero.
Pero antes de entrar en detalle, estoy emocionado de hacer una colaboración con Ryan Williams. Si te estás adentrando en el mundo de los dividendos de cualquier manera, él es el hombre. Personalmente, lo sigo especialmente cuando investigo sobre dividendos, ya que lleva en este sector más tiempo que yo. Su canal es 100 Dividends, donde habla de su cartera y de nuevas acciones de dividendos cada mes. Así que decidimos hacer el mismo tema, un vídeo sobre lo mismo al mismo tiempo. Así que después de ver este vídeo, te invito a hacer clic en el enlace de mi descripción y ver su vídeo.
Acciones individuales versus ETF de dividendos
¿Cuál será mejor a largo plazo, las acciones individuales o los ETF de dividendos? Los pros de elegir acciones individuales son: en primer lugar, no hay comisiones, en segundo lugar, tienes más control sobre tu cartera, puedes elegir exactamente qué empresa quieres, así que si quieres más tecnología o más mejoras para el hogar, o lo que consideres mejor en ese momento, puedes elegir. El último pro sería posiblemente un rendimiento de dividendos más alto, ya que muchas veces ciertas empresas tienen rendimientos individuales más altos que los ETF en general. La razón de esto es el verdadero contra de elegir acciones individuales y ese es el riesgo. Si una empresa ofrece un rendimiento de dividendo del 7%, probablemente será una empresa bastante volátil y su precio subirá y bajará. Otra gran desventaja es que las empresas pueden decidir dejar de pagar dividendos, pueden suspenderlos. Esto no ocurre a menudo, pero las empresas lo hacen cuando tienen problemas de liquidez o deuda, algo así.
Por otro lado, los pros de invertir en un ETF de dividendos es que ahorras mucho tiempo y posibles dolores de cabeza en comparación con tener acciones individuales. Además, está muy diversificado, obtienes una cesta completa de diferentes empresas en uno mismo, por lo que si el sector tecnológico se ve afectado por la economía o algo así, no pasa nada porque también tienes acciones de diferentes tipos de industrias. Las desventajas de un ETF de dividendos es que hay una comisión porque está siendo gestionado y tienes mucho menos control sobre qué hay realmente en tu cartera. Si quieres tener un mayor porcentaje de una de las industrias, la única forma de hacerlo es comprar acciones individuales.
Mis ETF y acciones de dividendos favoritos
Ahora que entendemos la diferencia y los pros y los contras entre las acciones individuales y los ETF, voy a decirte algunos de mis ETF favoritos y luego mis acciones individuales favoritas. Al final del artículo, te diré cuál de las dos estrategias me gusta más personalmente. Antes de hablar de estos ETF que me gustan mucho, sé que algunos de vosotros me diréis que puedo encontrar dividendos más altos haciendo tal o cual cosa, probablemente a través de un ETF extremadamente arriesgado o un REIT o algo así, pero eso es totalmente diferente a lo que estoy hablando. Estoy hablando de algo estable a largo plazo, en lo que puedes invertir tu dinero y esperar recibir dividendos siempre, como mencioné al principio de este artículo. A mí me gusta investigar los ETF y analizarlos a través de etfdb.com. Hay un buscador para buscar ETF específicamente por la razón por la que estoy invirtiendo, ya sea por dividendos, crecimiento, o solo para ver dónde invierten mucho la gente. Siempre busco un ETF con bajos costos, pero con un dividendo bastante considerable. Mi primer ETF de dividendos favorito es Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), tiene casi un 3% de dividendo que puedo esperar y lo más importante es que la ratio de gastos es del 0,06%, casi nada. El segundo ETF de dividendos que está en mi lista es PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD). Si has seguido este canal durante un tiempo, sabes que el S&P 500 es mi opción segura para elegir mis fondos de índice, pero ¿sabes qué no es aburrido? Cobrar esos cheques. El ETF SPHD tiene una tasa anual de gastos del 0,3%, que sigue siendo muy baja, y ofrece un rendimiento de dividendos del 3,5%. Esos son mis ETF favoritos. Ahora, mis acciones individuales favoritas. Solo un aviso legal sobre esto, todas serán empresas que podrías mantener de por vida. Los dividendos llevan tiempo acumularse, lo que significa que la empresa debe existir el tiempo suficiente para que puedas participar en la acumulación de esos dividendos. Así que estas son empresas para mantener toda la vida.
En primer lugar, está Johnson & Johnson (JNJ). Si no has oído hablar de Johnson & Johnson, no sé dónde has estado. Tienen marcas como Band-Aid o Tylenol. También tienen una cantidad enorme de medicamentos con receta y dispositivos médicos digitales para salas de operaciones. Esta empresa es un gigante de la salud, una de las cosas importantes de esta empresa es que está muy bien gestionada financieramente, su balance es espectacular. Además, J&J ha aumentado su dividendo una vez al año durante ¡6 décadas! 60 años consecutivos aumentando ese dividendo. Si quieres una apuesta a largo plazo, es difícil encontrar algo mejor que Johnson & Johnson.
El siguiente es Verizon. Las herramientas digitales son imprescindibles tanto para las empresas como para los consumidores en 2022. Verizon es prácticamente una apuesta segura, ya que las personas recortarán gastos en todo menos en el acceso a Internet. Son prácticamente un monopolio o un dúopolio con AT&T, otras compañías apenas pueden intentar entrar en este espacio. Así que tienen el mercado controlado aquí. Verizon tiene un dividendo muy alto, del 5%, y el hecho de que probablemente estarán aquí para siempre y siempre estarán a la cabeza, lo convierte en una buena acción para tener.
Luego está Morgan Stanley. Son uno de los gestores de activos más emblemáticos del mundo en gestión de patrimonios y soluciones de inversión. Solo el año pasado, añadieron un billón de dólares en activos bajo gestión. Este banco tiene casi 100 años, lo que significa que ha pasado por muchas crisis económicas, depresiones y recesiones, y aún está aquí. Así que es una de esas empresas que seguirá existiendo sin importar lo que ocurra a corto plazo y, de nuevo, es una acción financiera sólida para tener en tu cartera.
Por último, hay una empresa que muchas personas probablemente no conocen, pero muchos ricos sí, y esa es Consolidated Edison (ED). Esta empresa ha existido desde 1823 y comenzó como la New York Gaslight Company. Es una empresa de servicios públicos y una de las acciones más antiguas de Estados Unidos. Esta empresa es fantástica como inversión, ya que durante 48 años seguidos ha aumentado sus dividendos para los accionistas. Esta empresa suministra electricidad a la ciudad de Nueva York, ya sabes, la ciudad que nunca duerme. Sí, esa ciudad con todas sus luces y electricidad. Esta es una buena acción para tener ya que no creo que Nueva York apague la electricidad en cualquier momento pronto. Tiene un rendimiento de dividendos del 3,3% y otra vez, solo otra buena empresa para tener en tu cartera.
Mi elección: ETF sobre acciones individuales
Ahora, el momento que todos estábamos esperando. En cuanto a elegir entre un ETF o acciones individuales, tengo que seguir mi instinto y mi base de inversión, que son los fondos de índice o ETF. Para mí, personalmente, se trata de la seguridad. Sé que con el ETF pierdo un poco de control en cuanto a la cantidad de porcentaje de la industria que me gustaría y tampoco recibo un dividendo tan alto como con las acciones individuales. Pero para mí, personalmente, se trata de invertir a largo plazo y construir riqueza a largo plazo, por lo que estoy bien con un dividendo un poco más bajo, aunque un 3% sigue siendo un dividendo sólido, al tiempo que puedo gestionar mi riesgo al tener un ETF muy diversificado. Sé que en general, estos tipos de ETF que voy a elegir van a crecer de manera constante, de la misma manera que el S&P 500 crece de manera constante en promedio, así que me siento cómodo dejando mi dinero ahí, dejándolo crecer en apreciación y también recibiendo un dividendo además. Seré 100% honesto contigo, de hecho, el 80-90% de mi cartera son ETF y fondos de índice, mientras que el 10% o algo así son acciones individuales para poder controlar un poco el porcentaje. Pero en general, si tuviera que elegir entre los dos, elegiría los ETF. Eso es todo lo que tengo hoy, profesor G fuera.
