Me preguntan todo el tiempo cuál es mi ETF favorito si tuviera que elegir solo uno para siempre, ¿cuál sería? Recientemente, Dario preguntó si tuviera que elegir entre schd y qqqm para invertir en mis primeros 20 años, ¿cuál elegiría? Bueno, ambos están entre mis principales ETFs favoritos. Quiero brindarte más valor en este artículo, así que además de compartir mi ETF favorito, explicaré cómo llegué a esa conclusión y por qué lo elegí, para que puedas hacer tu propia elección y seleccionar el que mejor funcione para ti.
Cada inversor debería invertir en función de sus propios objetivos y factores únicos para cada persona. Nunca inviertas en algo solo porque otra persona lo hace. En este artículo clasificaré los ETFs que menciono en función de su potencial de rendimiento total, volatilidad y riesgo general, y mencionaré una o dos razones principales por las que me gusta cada ETF.
Categoría 1: Internacional
Esta categoría incluye ETFs que invierten en mercados emergentes o empresas fuera de Estados Unidos. En el clima político actual, es importante tener exposición a mercados internacionales, especialmente si hay preocupaciones sobre el techo de deuda de Estados Unidos. Por ello, me gustan los ETFs VXUS y SCHY. Ambos tienen un sólido rendimiento de dividendos y están compuestos por empresas completamente fuera de Estados Unidos. En cuanto al potencial de rendimiento total, clasificaría esto como bajo, con un retorno promedio de alrededor del 3 al 4 por ciento. Existe la posibilidad de que esto aumente en caso de un incumplimiento de Estados Unidos, pero personalmente creo que seguirá siendo bajo. En cuanto a la volatilidad, es relativamente baja y moderada. En cuanto al riesgo general, es mayor al invertir fuera de Estados Unidos, pero con estos ETFs relativamente seguros y sólidos a nivel internacional, considero que el riesgo es moderado.
Categoría 2: ETFs de índices amplios
Esta categoría incluye ETFs que siguen índices amplios como el mercado de valores de EE.UU. o el S&P 500, que incluye las 500 mayores empresas por capitalización de mercado en Estados Unidos. Personalmente, creo que esta categoría debería ser una parte fundamental de cualquier cartera de inversiones. En cuanto al potencial de rendimiento total, clasificaría esto como medio. No se espera que se dispare, pero tampoco que se quede rezagado. En cuanto a la volatilidad, la consideraría baja, a pesar de que hay años en los que el mercado tiene un rendimiento muy alto e incluso negativo. Desde 1957, cuando se introdujo el S&P 500, ha tenido un promedio de apreciación anual del 10 por ciento, lo cual es bastante consistente. En cuanto al riesgo general, lo consideraría bajo, ya que estás invirtiendo en un fondo diversificado y sólido compuesto por una amplia gama de empresas. El mercado de valores en su conjunto, o al menos el S&P 500, ha tenido un buen desempeño y un historial sólido, incluso teniendo en cuenta los retornos durante las recesiones.
Categoría 3: ETFs de dividendos
Esta categoría, que incluye ETFs de dividendos, es muy popular y ha tenido un gran éxito en el último año. Mi favorito en esta categoría es SCHD. La ventaja de estos ETFs es que no solo obtienes un retorno con el precio de las acciones, sino también dividendos en forma de flujo de efectivo que puedes usar como ingreso pasivo o reinvertir en el ETF para obtener un interés compuesto aún mayor. En cuanto al potencial de rendimiento total, lo consideraría alto. Desde su creación, el fondo ha tenido una apreciación promedio anual de más del 13 por ciento, gracias al retorno de las acciones y los dividendos. Además, el dividendo no se mantiene estático, sino que crece con el precio de las acciones, lo cual no es típico en un ETF. En cuanto a la volatilidad, la consideraría media, principalmente porque solo tenemos datos de los últimos 10 a 12 años y la mayoría de ellos corresponden a un mercado alcista. Estoy seguro de que cuando tengamos 20 años de datos, los resultados serán aún más impresionantes, pero por ahora lo clasificaré como medio. En cuanto al riesgo general, definitivamente lo consideraría bajo. Si bien este ETF ha tenido un desempeño negativo este año, este tipo de fondos no sufren caídas drásticas del 50 por ciento o algo similar, debido a la composición de las empresas de valor dentro del fondo.
Categoría 4: ETFs de crecimiento
La última categoría es la de ETFs de crecimiento, que ha sido muy popular en el último año, especialmente en el ámbito de la inteligencia artificial y la tecnología. Aquí el potencial de rendimiento total es muy alto. QQQ ha tenido una apreciación anual promedio de casi el 18 por ciento en los últimos 10 años, mientras que SCHG ha tenido una apreciación promedio anual de aproximadamente el 14.5 por ciento durante ese período. Empresas como Nvidia, Tesla, Meta y Microsoft han tenido un gran éxito y no parece que vayan a detenerse. En cuanto a la volatilidad, también es muy alta. Podemos tener un año excepcional con un retorno del 40 por ciento, pero estas empresas también pueden estar sobreapalancadas o ser superadas por un competidor, lo que las dejaría obsoletas de la noche a la mañana. También podríamos tener un año con un retorno negativo del 40 por ciento. En general, el riesgo aquí es medio. Aunque sigue siendo un ETF y no es tan arriesgado como las acciones de crecimiento individuales, en comparación con los demás ETFs es uno de los más riesgosos.
Mi elección
Si tuviera que elegir un ETF en el que invertir para siempre y solo pudiera elegir uno, mi elección sería VOO. Esta elección se basa en el riesgo general. Desafortunadamente, tengo que eliminar las categorías de Internacional y Crecimiento, ya que considero que el riesgo es demasiado alto al invertir en un solo ETF a largo plazo. Sin embargo, tanto SCHD como VOO son excelentes fondos que están entre mis favoritos. Pero si tuviera que elegir uno para siempre, me quedaría con VOO porque tiene datos a más largo plazo y ha superado más desafíos a lo largo del tiempo. Sin embargo, ¡tú y yo no tenemos que elegir solo un ETF! En este artículo también hablo sobre el número perfecto de ETFs y acciones que deberías tener en tu cartera de inversiones. Te recomiendo que lo leas para obtener más información.
