En este artículo vamos a hablar de tres ETFs que tienen un rendimiento de dividendo superior al 10%, y lo mejor de todo, pagan dividendo cada mes en lugar de trimestralmente. Seguramente habrás oído hablar del trading de opciones y cómo tu amigo Chad ganó diez mil dólares en un día, pero también habrás oído que Chad perdió quince mil dólares en otro día. Las opciones pueden ser emocionantes, pero a veces lo son por las razones equivocadas, sobre todo si vas a perder dinero. Pero no te preocupes, he encontrado la forma más segura de participar en las opciones, y te lo voy a contar ahora mismo.
Hay una forma específica en la que se supone que debes invertir en este tipo de ETFs, especialmente si estás tratando de construir riqueza a largo plazo e ingresos pasivos para siempre. Así que este vídeo te va a enseñar todo sobre eso y te daré los tres ETFs que me gustan ahora mismo en cuanto a ETFs de venta de opciones cubiertas. Recuerda que saber cuáles son estos tres ETFs está genial, pero saber exactamente cómo usarlos al máximo beneficio es lo que marcará la diferencia y te dará esos ingresos pasivos de por vida.
Entonces, ¿qué es un ETF de venta de opciones cubiertas? Un ETF de venta de opciones cubiertas es un fondo cotizado en bolsa gestionado activamente que compra un conjunto de acciones y escribe opciones de compra sobre ellas, participando en el proceso de venta de opciones tanto como sea posible para maximizar los rendimientos para los inversores. Al invertir en un ETF de venta de opciones cubiertas, los inversores tienen la oportunidad de beneficiarse de las opciones cubiertas sin participar directamente en el mercado de opciones por su cuenta.
Básicamente, dentro de las inversiones puedes hacer algo llamado opciones, no voy a profundizar mucho en eso en este vídeo, pero básicamente eliges una opción de compra o venta apostando a que la acción va a subir o bajar y si aciertas, ganas dinero, pero si te equivocas, lo pierdes. En teoría, esto mitiga el riesgo, pero también esperas obtener ganancias, especialmente en ciertos momentos. Los ETFs de venta de opciones cubiertas suelen ser administrados activamente, lo que significa que tienden a tener ratios de gastos más altos que los ETFs gestionados pasivamente que siguen un índice. Por lo tanto, estos ETFs de venta de opciones cubiertas serán definitivamente más caros en términos de ratio de gastos que algo que sigue el S&P 500 o algo similar. Pero los ingresos adicionales podrían compensar ese coste.
Lo siguiente que necesitas saber es cuándo no comprar un ETF de venta de opciones cubiertas y cuándo comprarlo. No debes comprar ETFs de venta de opciones cubiertas cuando las acciones están generalmente al alza y alcanzando nuevos máximos récord de forma regular. En este escenario, los ETFs de venta de opciones cubiertas tendrían un rendimiento peor que el resto del mercado. En los últimos 10 años, cuando todo iba bastante estable y sin grandes subidas ni caídas, no era el momento de invertir en ETFs de venta de opciones cubiertas.
Pero un buen momento para considerar la compra de algunos ETFs de venta de opciones cubiertas podría ser cuando se espera que la mayoría de los valores que tiene el ETF se mantengan laterales o bajen ligeramente durante algún tiempo, que es lo que está ocurriendo ahora mismo. Hemos caído mucho desde el año pasado y últimamente hemos estado negociando en un rango bastante lateral, bajando un poco y subiendo un poco, pero en general nada demasiado loco aún. Así que hablemos de tres de mis ETFs de venta de opciones cubiertas favoritos ahora mismo y luego te diré cuál es mi favorito.
El primero de la lista es el Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD). Su objetivo es obtener resultados de inversión que, antes de comisiones y gastos, correspondan generalmente al rendimiento del índice BuyWrite CBOE S&P 500. XYLD escribe opciones cubiertas específicamente para el S&P 500, lo que hace que no tengas que hacerlo tú como inversor. Lo increíble de este ETF es que tiene un dividendo del 12% y paga dividendos cada mes. Esto significa que si inviertes diez mil dólares, recibirás un dividendo anual de mil doscientos cincuenta dólares o más de cien dólares cada mes como cheque de ingresos pasivos por no hacer absolutamente nada. XYLD ha estado repartiendo dividendos mensuales durante nueve años seguidos. La ratio de gastos es más alta que la mayoría de los ETFs, con un 0,6%. Sus diez principales posiciones son Apple, Microsoft y Amazon, con una caída del 21% en lo que va de año, al igual que el S&P 500. Sin embargo, en los últimos cinco años, mientras que el S&P 500 ha subido, XYLD ha bajado un 20%. Por eso te decía antes que los periodos de mercado alcista no son buenos para tener estos ETFs de venta de opciones cubiertas.
El siguiente ETF de venta de opciones cubiertas que mucha gente ha empezado a agregar a su cartera, especialmente últimamente, es el JP Morgan Equity Premium Income ETF (JEPI). Es un fondo administrado activamente que genera ingresos vendiendo opciones sobre acciones estadounidenses de gran capitalización. El fondo invierte en acciones del S&P 500 que presentan baja volatilidad y características de valor, y vende opciones sobre esas acciones para generar ingresos adicionales. Al igual que el anterior, tiene un rendimiento de dividendo increíble, un 11%, y paga cada mes. Su ratio de gastos es más baja que la del anterior, un 0,35%. Sus diez principales posiciones son Bristol Myers Squibb, Exxon y United Health, dos compañías de salud y una compañía de petróleo. JP Morgan es un nombre muy conocido y definitivamente no va a desaparecer pronto, aunque Jamie Diamond es un personaje algo polémico, así que ten eso en cuenta al hacer tu investigación.
El tercer ETF de venta de opciones cubiertas es interesante porque a aquellos a los que les gustan las acciones de crecimiento y el NASDAQ 100 o QQQ les va a interesar. Se trata del Invesco NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD), que vende opciones de compra sobre el índice NASDAQ 100, ahorrando a los inversores tiempo y posiblemente dinero. Sus diez principales posiciones en cartera son Apple, Microsoft y Amazon, al igual que XYLD, debido al tamaño y solidez de esas compañías. Lo más emocionante de este ETF de venta de opciones cubiertas es que tiene el rendimiento de dividendo más alto de los tres, un 16%, y se paga cada mes. QYLD ha estado haciendo distribuciones mensuales durante ocho años seguidos. Tiene una ratio de gastos de 0,6%, al igual que XYLD. Al igual que las acciones de crecimiento, todas han sido bastante castigadas últimamente en el mercado de valores y QYLD ha sido el ETF que más ha bajado en lo que va de año, un 28% negativo, y en los últimos cinco años ha caído aún más, un 35% negativo. Recuerda que este ETF sigue el NASDAQ 100 y, en ese período, el NASDAQ 100 ha subido, mientras que QYLD ha bajado. Esto es muy importante que lo entiendas.
Entonces, ¿cuál es mi favorito? Necesitamos recordar por qué estamos invirtiendo en dividendos en general, pero específicamente por qué elegiríamos ETFs de venta de opciones cubiertas como estrategia. En un segundo te explicaré cómo hacerlo correctamente para tu cartera y cómo realmente ganar millones de dólares, porque si tienes menos de 40 años e inviertes en estos como tu estrategia principal, definitivamente deberías escuchar. Invertimos en estos fondos por el dividendo, pero si sólo nos fijamos en el rendimiento de los dividendos más altos, mucha gente acaba equivocándose en esto. Así que mi favorito de los tres es JEPI o el fondo de JP Morgan. Aunque el rendimiento de dividendo es el más bajo, es el más consistente y tiene más posibilidades de seguir así pase lo que pase en el mercado, ya que invierte en industrias sólidas y a prueba de recesiones como la atención sanitaria, el petróleo y las finanzas.
Invertir en ETFs de venta de opciones cubiertas es una estrategia muy interesante, pero también es una que mucha gente está haciendo mal. Si tuviéramos quinientos dólares para invertir cada mes durante diez años y decidimos elegir JEPI, que ha tenido una tasa media de retorno del 3,5% cada año, tendríamos alrededor de 70,388 dólares. Si en cambio decidieras poner ese dinero en el aburrido y convencional S&P 500 (SPY), que ha tenido un rendimiento un poco superior al 10% cada año en los últimos diez años, tendrías 95,624 dólares en 10 años, lo que son 25,000 dólares más. Si invirtieras durante 20 años en JEPI, tendrías 169,000, mientras que en 20 años con SPY tendrías más de 343,000 dólares, lo que es más del doble y casi 200,000 dólares más que si invertieras en JEPI. Para que nuestro dinero trabaje más duro para nosotros, primero debemos ponerlo en fondos que lo hagan crecer más y de manera más consistente a largo plazo. El problema con los ETFs de venta de opciones cubiertas es que sólo son realmente una opción inteligente durante un pequeño período de tiempo, durante una recesión o cuando el mercado está lateral. Así que para mí, la única vez que veo que una estrategia de ETF de venta de opciones cubiertas es tu mejor apuesta es si estás muy cerca de la jubilación o incluso en la jubilación, y durante un periodo en el que sea muy evidente que las acciones no van a subir o bajar mucho, estamos en esta fase de reconstrucción. Pero personalmente, y dado que me falta mucho tiempo hasta la edad de jubilación, no tengo motivos para sacar mi dinero de cosas como el S&P 500, los fondos de crecimiento u otros fondos de dividendos que tienen potencial de crecimiento mucho mayor que lo que van a hacer estos ETFs cuando lleguemos a un punto en el que tengamos mucho capital y simplemente queramos ponerlo en algún lado para obtener un dividendo loco. Ese podría ser otro buen momento para pensar en estos ETFs, especialmente considerando lo altos que son esos dividendos y que se pagan mensualmente. En ese caso, cambiar del S&P 500 a algo como QYLD se vuelve muy emocionante, ya que en ese punto de 343,000 dólares obtendrías un dividendo de más de 56,000 dólares anuales o casi 5,000 dólares al mes en ingresos pasivos de por vida sin tener que vender ni una sola acción. Es como recibir un cheque mensual de unos 5,000 dólares por sentarte y ser un buen inversor durante esos primeros 20 años. Lo más importante de todo este vídeo es que el tiempo es tu mayor activo y necesitas empezar hoy. Ahora sabes dónde invertir en esos ETFs de venta de opciones cubiertas para el futuro, pero para el momento actual necesitas saber qué tres categorías de ETFs te llevarán a esa cifra enorme y realmente construir esa riqueza hasta un punto en el que puedas obtener esos ingresos pasivos para siempre. Así que para aprovechar la estrategia que acabo de describirte en este vídeo, necesitas ver este vídeo ahora mismo.
