Dividendos para ingresos pasivos: las mejores opciones de ETFs con pagos mensuales
Los dividendos para ingresos pasivos son absolutamente fenomenales, pero el problema es que la mayoría de las acciones y ETFs que otorgan dividendos lo hacen cada trimestre, lo que significa que recibes un dividendo cada tres meses. Es por eso que investigué y encontré los mejores ETFs que pagan dividendos mensuales.
1. Global X Super Dividend ETF (SDIV)
Este ETF ofrece una cartera diversificada a nivel mundial, ya que invierte en 107 de las acciones con dividendos más altos en todo el mundo, no solo en Estados Unidos. Una de las ventajas de este ETF es que puedes invertir con menos de diez dólares, lo cual lo hace muy accesible. Además, este ETF tiene una exposición significativa a bienes raíces, algo que muchos otros ETFs no tienen. Con un rendimiento de dividendos del 15,65%, este ETF se destaca por ofrecer uno de los dividendos más altos del mercado. Aunque el rendimiento del fondo ha caído un 27% este año, en los últimos 10 años ha sido bastante estable, con solo una caída del 1%. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la ratio de gastos de gestión es alta, del 0,58%. Las principales tenencias de este ETF se encuentran en el sector inmobiliario y servicios financieros, y las diez principales empresas son internacionales. Sin duda, un ETF que aporta diversificación a tu cartera de inversión fuera de Estados Unidos.
2. Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF (PEY)
Este ETF es gestionado activamente, lo que significa que cambia sus selecciones de acciones cada año para invertir en aquellos valores con los dividendos más altos y en crecimiento. De esta manera, no tienes que preocuparte por comprar y vender acciones de dividendos según su rendimiento. Con una rentabilidad de dividendos del 4,05%, este ETF puede ser una opción segura y consistente. Aunque presenta una subida del 3,46% este año, a lo largo de los últimos 10 años ha tenido un rendimiento positivo del 12,8%. El alto nivel de tenencias en empresas de servicios públicos, servicios financieros, consumo defensivo y cuidado de la salud, con empresas como Altria, AT&T, Exxon y Edison en el top 10, te permitirá tener una exposición diversificada en diferentes sectores económicos. Aunque la ratio de gastos de gestión es un poco más alta, del 0,52%, esta inversión podría valer la pena por su gestión activa y su búsqueda de los dividendos más altos y estables.
3. Super Dividend US ETF (DIV)
Este ETF es mi favorito personal debido a su alto dividendo, seguridad y consistencia. Con un rendimiento de dividendos del 6,31%, está compuesto por las 50 empresas de más alto dividendo en Estados Unidos y tiene una baja volatilidad en comparación con el S&P 500. La idea detrás de este ETF es proporcionar estabilidad en momentos de declive del mercado, como la recesión actual. Aunque el precio del fondo ha bajado un poco más del 1% este año, en los últimos cinco años ha tenido un rendimiento positivo del 3,4%. Con una ratio de gastos de gestión del 0,45%, este ETF ofrece una buena relación entre dividendo y seguridad al invertir en empresas estables y reconocibles. Es importante tener en cuenta el panorama económico actual y lo que sucederá en el próximo año, y este ETF te ayudará a mantener la estabilidad y obtener altos dividendos.
4. WisdomTree U.S Quality Dividend Growth Fund (DGRW)
Este ETF se compone de 300 empresas pertenecientes al índice WisdomTree Dividend, que define el universo de empresas que pagan dividendos en el mercado de valores de Estados Unidos con el mejor rango combinado de crecimiento y calidad. Aunque tiene un dividendo un poco más bajo, su consistencia y estabilidad son destacables. Con una rentabilidad de dividendos del 2,13%, ha tenido un rendimiento negativo del 5% este año, pero en los últimos cinco años ha subido un 13,5%. La ratio de gastos de gestión es la más baja del grupo, solo del 0,28%. Las principales tenencias de este ETF se encuentran en los sectores de consumo defensivo, cuidado de la salud, industria y tecnología, con empresas reconocidas como Microsoft, Apple, Johnson & Johnson, Coca-Cola y Pepsi. Este ETF tiene en cuenta el crecimiento futuro, lo que lo convierte en una buena opción para complementar otros ETFs seguros y fundamentales.
5. Realty Income (O)
Este último pick no es un ETF en sí, sino un REIT que se comercializa como una acción. Sin embargo, comparte similitudes con un ETF, ya que agrupa múltiples propiedades en una sola inversión. Realty Income es considerado uno de los mejores valores en tiempos de recesión debido a su alta rentabilidad y seguridad. Con un dividendo del 4,6%, lleva más de 53 años repartiendo dividendos de forma anual, demostrando su estabilidad a lo largo del tiempo. Además, cuenta con una cartera diversificada de más de 11,000 propiedades de venta minorista, con más de 1,000 inquilinos en aproximadamente 70 industrias diferentes. Sus inquilinos incluyen grandes empresas como Home Depot, FedEx, 7-Eleven, CVS y Sam’s Club. A lo largo de la crisis financiera y la pandemia, su tasa de ocupación nunca ha bajado del 96%. Una ventaja adicional de invertir en Realty Income es que no tiene una ratio de gastos de gestión, lo que la convierte en una opción muy asequible para diversificar tu cartera y obtener exposición al mercado inmobiliario.
En definitiva, estos cinco ETFs ofrecen diferentes opciones para obtener ingresos pasivos a través de dividendos. La elección dependerá de tu perfil de riesgo y tus objetivos de inversión. Es importante recordar que toda inversión conlleva cierto nivel de riesgo y que debes investigar y analizar cada opción antes de tomar una decisión. ¡Ahora estás listo para comenzar tu viaje hacia la libertad financiera!