Una vida de trabajar de 10 a 12 horas al día en una oficina o en trabajar hasta agotarse para tal vez obtener un aumento de dos o tres por ciento puede ser genial para algunas personas, pero probablemente no lo sea para ti. Los ingresos pasivos son una de las cosas más emocionantes en las que debemos trabajar y es algo en lo que definitivamente he estado enfocándome en los últimos años porque es simplemente increíble. Literalmente te está haciendo dinero mientras duermes o te está haciendo más dinero mientras trabajas. Puedes elegir cuándo puedes reemplazar todo tu salario y puedes vivir solo de tus inversiones para siempre sin hacer ninguna otra cosa. Estás retirado y eso no significa que simplemente dejes de hacer cualquier cosa y te pases el día viendo la televisión, aunque puedes hacerlo si quieres. Lo más importante que obtienes con estos ingresos pasivos es la capacidad de elegir lo que realmente quieres hacer. La mayoría de las personas estarán de acuerdo con todo lo que acabo de decir y probablemente entenderán que invertir en dividendos es la forma de obtener ingresos pasivos sólidos. El único problema es que hay una desconexión entre en qué invertir y cómo invertir en ello, en todo eso. En este video te voy a dar mi estrategia de inversión en dividendos. Te voy a dar cuatro categorías en las que definitivamente debes estar atento. También voy a explicar cada una de esas categorías y te daré tres o cuatro selecciones dentro de cada categoría para que comiences, porque en este canal hago toda la investigación para que la inversión sea más sencilla. Recuerda que con la inversión en dividendos y específicamente en ingresos pasivos, necesitas tener una mentalidad un poco diferente a la inversión de crecimiento, donde solo estás tratando de hacer una inversión para que se dispare hasta la luna. La idea con los dividendos es que queremos que esto sea sostenible y que tengas estos ingresos pasivos llegando para siempre, por lo que no debería ser una inversión de alto riesgo. Deberían ser un poco más estables, pero definitivamente con potencial alcista. Las cuatro categorías que necesitas llenar con increíbles inversiones en dividendos son: dividendos consistentes, bienes raíces o REIT, acciones de crecimiento con dividendos y ETF de dividendos.
Dividendos consistentes
La idea aquí es elegir una compañía aburrida, pero prácticamente segura, cuando recibas ese cheque cada dos meses para siempre, creo que pensarás que la monotonía es divertida. Estos tipos de compañías serán cosas como atención médica, finanzas o productos de consumo, cosas que las personas siempre necesitarán, usarán y comprarán, sin importar el clima o lo que suceda en la economía. La primera es Abbott Laboratories (ABT), que tiene un historial sólido y estable en tu cartera. Abbott Labs es la marca detrás de productos y servicios para la salud cardiovascular, diabetes, nutrición, entre otros. Existe una población mundial en crecimiento y envejecimiento, lo que debería llevar a una mayor demanda de los productos de Abbott Laboratories. ABT tiene un dividendo del 1.9 por ciento, que es mucho más alto que el dividendo del S&P 500. Su precio de acciones es de 99.49 dólares hoy y ha bajado casi un 30 por ciento este año, lo que lo convierte en una ganga y un buen momento para comprar. La segunda compañía consistente es Procter & Gamble (PG), una compañía cuyos productos son usados por casi todo el mundo y con una participación de mercado muy fuerte. PG tiene un rendimiento de dividendo del 2.7 por ciento y su precio de acciones es de 135.22 dólares hoy, con una disminución del 17 por ciento en lo que va de año. La última compañía consistente que voy a mencionar hoy, perfecta para dividendos y para tu cartera, es Lowe’s, una de las principales compañías del mercado junto con Home Depot. Lowe’s ha aumentado su dividendo cada año desde que salió a bolsa en 1961, con un aumento del 471 por ciento en la última década. El dividendo es de 2.2 por ciento, más alto que en años recientes. Lowe’s gastará más de 10 mil millones de dólares en recompra de acciones este año. Sus acciones se cotizan a 198.73 dólares hoy y han bajado más del 22 por ciento en el año. Muchas de estas acciones están en oferta y han bajado debido al estado de la economía, por lo que este es un buen momento para hacer tu investigación y encontrar las mejores ofertas y acciones para tu cartera.
Inversión en bienes raíces o REIT
Esta categoría es sobre invertir en algo diferente a las compañías regulares, es como un ETF en el que es un grupo de compañías, pero en este caso es un grupo de bienes raíces. Esto diversifica tu cartera incluyendo bienes raíces y te permite invertir a un precio mucho más bajo que si compraras activos físicos de bienes raíces. Lo genial de los REIT es que tienen un dividendo impresionante, mayor que la mayoría de otras inversiones en dividendos. El primer REIT que mencionaré es Sabra Healthcare REIT (SBRA), que opera casi 450 sitios de atención médica especializada, centros de enfermería especializada y residencias para personas mayores con más de cuarenta mil camas. Los gastos de atención médica son muy confiables y a prueba de recesiones, y como resultado, SBRA ha logrado obtener aproximadamente un 19 por ciento de ganancia este año, incluso cuando el resto de Wall Street ha tenido problemas. Este tiene un rendimiento de dividendo del 8.73 por ciento. Otro REIT es Vornado Realty Trust, con un dividendo casi del 9 por ciento. El nombre suena bien y el dividendo también lo es. Este REIT ha bajado casi un 50 por ciento este año, principalmente debido al impacto de la pandemia en el tipo de bienes raíces en su cartera. Sin embargo, se espera que lugares como Nueva York y San Francisco prosperen de nuevo pronto, por lo que es genial tener inversiones de bienes raíces en esos mercados. El último REIT que mencionaré tiene un dividendo un poco menor, pero sigue siendo alto en comparación: Stag Industrial con un dividendo del 5 por ciento. Este REIT tiene alrededor de 400 propiedades diferentes y un portafolio diversificado, por lo que no sufrirá un gran golpe si algunas grandes compañías cambian de rumbo. Asegúrate de investigar y comprender por qué querrías invertir en un tipo específico de bienes raíces, no solo te fijes en el alto rendimiento de dividendos.
Acciones de crecimiento con dividendos
La idea aquí es invertir en compañías que creas que seguirán creciendo y apreciándose, de modo que su incremento se refleje también en el dividendo. Estás golpeando dos pájaros de un tiro. La mayoría de estas compañías no pagarán un dividendo muy alto porque necesitan ese efectivo para crecer. La primera compañía en esta categoría es una de mis favoritas, Microsoft. Como una de las compañías más grandes del mundo, Microsoft ha aumentado constantemente sus ventas y su enfoque en fuentes de ingresos recurrentes o basadas en suscripciones es una característica especialmente atractiva para los inversores en dividendos. La compañía tiene un sólido balance con más efectivo que deuda y un ratio de pago muy bajo, lo que deja mucho margen para aumentar el dividendo. Con su racha de 12 años de aumento de dividendos, no me sorprendería si Microsoft pronto se une al club de los aristócratas de dividendos. El rendimiento de dividendos es solo un poco superior al 1 por ciento, pero ha bajado alrededor del 30 por ciento este año, por lo que es realmente una ganga. Otra acción de crecimiento con dividendos es McDonald’s Corporation. McDonald’s es una cadena de comida rápida multinacional líder en el servicio de alimentos a nivel mundial. La compañía tiene un largo historial de crecimiento de dividendos, habiendo aumentado su dividendo durante los últimos 45 años de manera constante. Esto la convierte en una de las mejores acciones de dividendos para un crecimiento constante. La acción cotiza alrededor de 275 dólares hoy y, como dije antes, no está en oferta, por lo que sigue creciendo incluso en tiempos inciertos. La última acción de esta categoría es Devon Energy Corporation, con un crecimiento del dividendo del 34.7 por ciento en promedio durante los últimos cinco años. La empresa se especializa en la exploración de hidrocarburos y ha estado haciendo pagos de dividendo consistentes durante los últimos 29 años, aumentando sus pagos cada año a partir de 2016. Tiene una cantidad insana de efectivo en su balance y está recomprando muchas de sus acciones. Estas acciones están en oferta y están a la baja debido al estado de la economía, así que este es un buen momento para hacer tu investigación y encontrar las mejores ofertas y acciones para tu cartera.
ETF de dividendos de alto rendimiento
Esta última categoría, pero ciertamente no menos importante, que creo que todo inversor en dividendos debe tener en su cartera, es un ETF de alto rendimiento de dividendos. Esto básicamente cubre todas las bases. Es algo en lo que todos deberían estar observando, es muy consistente, mitiga el riesgo, tiene mucha diversificación y te da exposición a muchas empresas diferentes al mismo tiempo que te proporciona un buen dividendo. Estos tres ETF son algunos de mis favoritos disponibles en el espacio de los dividendos. El primer ETF es ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), que posee acciones de todos los aristócratas de dividendos. Esto significa que el ETF tiene participaciones de empresas que han aumentado sus pagos de dividendos anualmente durante los últimos 25 años consecutivos. Tiene un dividendo de casi el 2 por ciento, por lo que nuevamente, no es un dividendo super alto, pero nuevamente, está mitigando el riesgo diversificando e invirtiendo en múltiples compañías al mismo tiempo. El siguiente ETF es Vanguard (VYM), que tiene un dividendo de más del 3 por ciento y es un ETF de compañías que pagan un alto rendimiento de dividendos. Tiene más de 440 participaciones en múltiples sectores como servicios financieros, atención médica y tecnología. El rendimiento durante los últimos diez años es de aproximadamente el 10 por ciento, lo cual es sólido. Cualquier cosa de Vanguard siempre será una de mis principales opciones debido a la baja tasa de gastos y realmente no puedes equivocarte con VYM. El último ETF es mi favorito absoluto para ETF de dividendos, Charles Schwab (SCHD). Este ha sido probablemente mi favorito en general y tiene un rendimiento de dividendo más alto de casi el 3.5 por ciento y un crecimiento anual general loco de más del 12 por ciento en los últimos diez años. Eso lo pone a la par con el S&P 500, pero obtienes un bono adicional de un dividendo. Toda esta información es genial, pero como dije antes, si no tienes dinero extra para invertir en todos estos diferentes lugares, no importa que tengas este conocimiento. Es como tener un Ferrari pero no tener gasolina para poder usarlo. Mira este video para encontrar 500 dólares adicionales con estos 10 consejos súper rápidos que revolucionaron completamente mi viaje hacia la libertad financiera.
