SCHD es mi ETF de dividendos favorito debido a su rendimiento histórico, su crecimiento de dividendos cada año y su estricta selección al incluir nuevas empresas en el fondo. Sin embargo, esto último deja abierta la posibilidad de que el fondo no incluya las mejores empresas porque algunas de ellas pueden no cumplir uno o dos criterios que SCHD requiere para ser incluido en el ETF. Por esta razón, puede ser inteligente que los inversores incluyan al menos otro ETF de dividendos en su cartera de inversión. Investigué más de 30 de los mejores ETF de dividendos disponibles y encontré estos siete.
Mi nombre es Nolan Govea, mis estudiantes me llaman Professor G, y creé este canal para simplificar la inversión. Como dije antes, hay muchos ETF de dividendos para elegir, pero estos son mis favoritos. Si tienes uno o dos que te gusten especialmente en tu cartera, sería genial que los menciones en los comentarios para que los demás que vean esto tengan una biblioteca completa para investigar.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Este ETF de Vanguard es considerado uno de los mejores en general, incluso por encima de SCHD. El VYM busca igualar el rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield, que consiste en acciones comunes de empresas que pagan dividendos por encima del promedio. Tiene una ratio de gastos muy baja de 0.06% y su rendimiento por dividendo es del 3.11%. Tiene 466 acciones en comparación con las 104 de SCHD. El ratio P/E para VYM es de 14.4, lo que indica una valoración sólida. Las diez principales empresas dentro de este fondo son extremadamente estables, como Exxon, Johnson & Johnson, JP Morgan, Procter & Gamble y Pepsi. El crecimiento del dividendo en los últimos 10 años es estable. Este año ha bajado un 5.22%, por lo que está a un precio más bajo en comparación con el año pasado.
Schwab International Dividend Equity ETF (SCHY)
Este es el mejor ETF de dividendos internacionales que he encontrado y se combina perfectamente con cualquier ETF de dividendos basado en Estados Unidos, especialmente SCHD. SCHY invierte en acciones internacionales con altos rendimientos de dividendos que han pagado dividendos durante al menos 10 años consecutivos, también tiene en cuenta la fortaleza financiera y la volatilidad. El rendimiento por dividendo es sólido, más del 4.5%, y tiene un ratio de gastos de 0.14%. Tiene 134 acciones y el ratio P/E es bajo, 10.75. Las diez principales empresas provienen de empresas sólidas de todo el mundo como Nintendo, Unilever y KDDI. El precio actual de SCHY es de 23.60 y hasta ahora en el año ha subido un 4.8%. Este fondo es excelente para diversificar, ya que no tiene ninguna empresa en común con SCHD.
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
Este ETF es interesante porque selecciona las mejores acciones de dividendos dentro del S&P 500 y forma un fondo sólido. También es uno de los ETF de mayor rendimiento por dividendo. El SPYD sigue el índice S&P 500 High Dividend y tiene inversiones en 80 empresas del S&P 500 con altos rendimientos de dividendos. Este ETF es una buena elección para los mercados bajistas, pero no ofrece grandes rendimientos a largo plazo debido a su concentración en el mercado bajista. Tiene un ratio de gastos del 0.07%, un rendimiento por dividendo del 4.84% y 79 acciones en su cartera. Las diez mayores empresas incluyen a Darden Restaurants, Omnicom, Pinnacle West y Altria. El crecimiento del dividendo en los últimos cinco años ha sido consistente. Hasta el momento, el rendimiento de este año es del -10.5%, principalmente debido a la concentración en bienes raíces y finanzas, que han sufrido pérdidas recientemente.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Este ETF de Vanguard invierte en empresas de primer nivel que tienen un historial de crecimiento de dividendos. Es ideal para inversores a largo plazo, ya que no solo aumenta su precio por acción, sino también el rendimiento por dividendo cada año. Tiene un ratio de gastos del 0.06%, un rendimiento por dividendo del 1.84% y un precio actual de 154.46. El crecimiento promedio anual durante los últimos diez años ha sido del 11% y las diez principales empresas dentro de este ETF incluyen a Apple, Microsoft, Exxon, United Health y JP Morgan. Tiene 314 acciones y una mezcla equilibrada de empresas de crecimiento y valor. Este ETF es especialmente atractivo debido a su enfoque en el crecimiento tanto del precio de las acciones como de los dividendos.
Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO)
Este ETF de Amplify invierte en empresas de gran capitalización de alta calidad con un historial de crecimiento de dividendos. Además, utiliza una estrategia de opciones cubiertas tácticas sobre acciones individuales. La gestión activa de este fondo permite identificar y aprovechar oportunidades en tiempo real. Tiene un ratio de gastos del 0.55%, un rendimiento por dividendo del 5.25% y solo 22 acciones en su cartera. Sin embargo, tiene una calificación de 5 estrellas de Morningstar. Las diez principales empresas incluyen a Microsoft, Visa, United Health, Procter & Gamble, McDonald’s y Chevron. El rendimiento promedio desde su creación ha sido del 12%. Hasta el momento, ha bajado un 2.47% este año.
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Este ETF de iShares emplea una estrategia de selección de acciones que se centra en empresas que aumentan sus dividendos a altas tasas cada año. Esta estrategia es perfecta para inversores a largo plazo, ya que no solo verán un aumento en el precio de las acciones, sino también un aumento en el rendimiento por dividendo cada año. Tiene un ratio de gastos del 0.08%, un rendimiento por dividendo del 2.5% y 445 acciones en su cartera. El ratio P/E es de 16.63 y las diez principales empresas incluyen a Microsoft, Apple, ABV, Broadcom y Pfizer. El rendimiento promedio anual es del 10.7%. Hasta ahora, ha bajado un 0.78% este año.
Invesco Russell 1000 Dynamic Multi-Factor ETF (OMFL)
Este ETF de Invesco tiene un enfoque único al seleccionar acciones según los ciclos económicos y las condiciones del mercado. Su rendimiento promedio anual durante los últimos cinco años ha sido del 13.71%, superando ampliamente al S&P 500. Tiene un ratio de gastos del 0.29%, un rendimiento por dividendo del 1.62% y 309 acciones en su cartera. El ratio P/E es de 18.62 y las diez principales empresas incluyen a Apple, Microsoft, Berkshire Hathaway, Eli Lilly y Walmart. Hasta ahora, ha subido aproximadamente un 9% este año. Este ETF puede combinarse con SCHD o con el S&P 500 para obtener ingresos pasivos.
Cada uno de estos ETF puede ser combinado con SCHD para obtener ingresos pasivos óptimos o puede combinarse con el S&P 500. En este video, doy mi predicción sobre el precio para el año 2030. No te lo pierdas.
