SCHD ha estado en pleno auge en los últimos años y hay una razón por la cual todos están hablando de ello. En los últimos 10 años, ha tenido un rendimiento promedio anual del 13,5 por ciento y tiene un rendimiento de dividendos del 3,29 por ciento, que está aplastando al S&P 500. Mientras tanto, el S&P 500 ha caído un 14 por ciento, mientras que SCHD solo ha caído un cuatro por ciento en el mismo período de tiempo.
Todos sabemos que SCHD es el rey en el espacio de los ETF de dividendos y si no lo sabes, definitivamente deberías echar un vistazo a este video que enlazaré más abajo. Hice una investigación exhaustiva sobre por qué SCHD es uno de mis ETF favoritos, pero no voy a hablar de eso en este video, así que míralo después.
En este video, sin embargo, voy a hablar de otros cuatro ETFs que creo que están en camino de posiblemente superar a SCHD en los próximos 10 años. Al final del video, daré mis ideas sobre dónde invertir en ellos y cómo hacerlo en términos de orden y cuentas, como una cuenta 401k o tu corredora. La mejor manera y lo que te hará ganar la mayor cantidad de dinero y te llevará más rápido hacia la libertad financiera.
Mi nombre es Nolan Govea, mis estudiantes me llaman Profesor G y creé este canal para simplificar la inversión.
Estos ETFs no están en un orden en particular, pero primero en la lista está uno que seguramente todos hayáis oído hablar y si no lo habéis hecho, definitivamente deberíais conocerlo. Es el Vanguard High Dividend Yield ETF (BYM) y sigue el rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield. El índice selecciona compañías con altos rendimientos de dividendos basados en los EE. UU., excluyendo los REITs. Este fondo está gestionado de forma pasiva, lo que significa que tiene bajísimas comisiones y está altamente diversificado con más de 440 compañías individuales en su cartera. Las principales industrias representadas en el fondo son las finanzas, la salud y los sectores industriales. Las 10 principales compañías dentro de este fondo incluyen nombres como Johnson & Johnson, JP Morgan, Home Depot y ABV. La ratio de gastos es muy baja, solo del 0,06 por ciento y en promedio, en los últimos 10 años, ha tenido una apreciación del 11,6 por ciento cada año. Este fondo lo ha estado haciendo muy bien. BYM tiene un rendimiento de dividendos de casi el 3 por ciento y hoy el precio del ETF es de 111. En el último año, ha bajado solo un 2,8 por ciento, lo que en realidad es mejor que SCHD.
Este ETF es un ejemplo de consistencia, no tiene nada en particular que lo distinga, salvo el hecho de que es consistente y sostenible, y eso es lo que buscamos cuando queremos invertir en dividendos a largo plazo. Queremos esperar un cheque de ingresos pasivos cada trimestre y no queremos que nada se interponga en eso.
El segundo ETF es uno que seguramente muchos de vosotros conocéis, ya que ha estado recibiendo mucha atención últimamente. Incluso si lo conocéis, es posible que no conozcáis todos los detalles, así que hice una profunda investigación específicamente sobre esto. Este ETF es muy interesante. Se llama JP Morgan Equity Premium Income ETF (JEPPY) y asombrosamente paga un dividendo del 12,39 por ciento.
Ya sabéis que soy bastante escéptico con respecto a los pagos de dividendos altos, así que cuando vi ese dividendo tan alto, se encendieron algunas alarmas rojas en mi cabeza. Investigué más a fondo por ti, porque si esto es tan legítimo como parece, sería un cambio de juego. Por ejemplo, si inviertes en un fondo de dividendos con un dividendo del 3 por ciento, necesitarías invertir alrededor de 400.000 dólares para obtener 1.000 dólares de ingresos pasivos cada mes. Con un fondo que paga un dividendo del 12,39 por ciento como JEPPY, solo necesitarías 96.852 dólares. Esa es una gran diferencia. La otra gran diferencia es que este fondo paga dividendos cada mes en lugar de trimestralmente.
Para ser transparente, todavía estoy aprendiendo mucho de la información que voy a compartir, por lo que si alguno de vosotros sabe aún más que yo y desea contribuir, sería genial si lo publicaras en la sección de comentarios. Cualquier cosa que me haya perdido o algo que pueda ayudar a otra persona, incluso en relación con los otros ETFs, me encantaría que esto fuese más como una comunidad en la que no solo aprendes cosas de mí, sino también de otras personas en los comentarios. Por favor, sé respetuoso, pero ayudémonos mutuamente.
En realidad, este es un ETF de opciones cubiertas, por lo que es una estructura bastante complicada. Las opciones son muy complicadas y arriesgadas, por lo que una de las cosas que me gusta de invertir en este ETF es que tienes operadores profesionales de opciones haciendo el trabajo por ti y tú obtienes un beneficio algo menos arriesgado. Utilizan una estructura de Equity Linked Notes (ELN) que les permite escribir opciones de compra cubiertas sobre el S&P 500 y, a su vez, pueden generar ganancias adicionales con estas opciones. ELN significa notas vinculadas a la renta variable. Para simplificar un poco esta estrategia, básicamente lo que están haciendo es que, si escriben una opción de compra cubierta utilizando las ELN, pueden cobrar una comisión y, si obtienen un beneficio de 100 dólares, se quedarán 50 dólares como ganancia para ellos mismos y los otros 50 dólares los pagarán a nosotros como inversores. Así es como pueden ofrecer un dividendo tan alto, que es mucho mayor que cualquier otra empresa del mismo fondo. El fondo tiene principalmente acciones del S&P 500 con el objetivo de mantener compañías de baja volatilidad, lo que a su vez mantiene su riesgo bajo. Algo que me ha hecho dudar es que JEPPY no es muy transparente sobre cómo se utilizan exactamente las ELN. Como inversor, me gusta conocer todo sobre lo que invierto o, al menos, saber que puedo buscar y encontrar cualquier cosa que me interese. Así que esto es algo en lo que voy a profundizar más. También hay que tener en cuenta que la inversión en opciones implica un mayor riesgo y una posible mayor recompensa, por lo que la mayoría de las personas que conozco invierten en esto como parte de su cartera de inversión en dividendos y no como la única cosa en la que invierten. Además, el fondo solo ha existido desde 2020 y ha funcionado muy bien desde entonces, pero eso es una muestra muy pequeña y, como académico, definitivamente quiero ver muchos más datos antes de tomar una decisión sobre esto. Las principales categorías de industria que tiene la cartera son distribuidas de manera bastante equitativa, con las más importantes siendo Industriales, Salud, Tecnología de la Información y Consumo. Las 10 principales compañías en el fondo son Progressive, Exxon y Coca-Cola. La ratio de gastos es un poco más alta ya que es un fondo gestionado activamente, a diferencia de VOO o SCHD que son fondos pasivos, por lo que la ratio de gastos es del 0,35 por ciento, lo cual no me parece tan caro considerando el dividendo tan alto que ofrece. Si el dividendo puede mantenerse por encima del 12 por ciento, esto sería un robo. Obviamente, no tenemos datos de 10 años, pero los datos que tenemos desde su creación son bastante buenos. Desde su creación, el fondo ha tenido un rendimiento anual superior al 13 por ciento. El precio de JEPPY es un poco más de 55 dólares por acción y en el último año ha bajado un 10,5 por ciento. Definitivamente hay que vigilarlo e investigarlo más a fondo.
El siguiente en la lista es muy emocionante porque me encanta el aspecto estratégico de ello. DGR0 sigue el índice de crecimiento de dividendos de EE. UU. de Morningstar, que es un índice ponderado por dólares de dividendos que busca medir el rendimiento de las empresas estadounidenses seleccionadas en base a un historial consistente de crecimiento de dividendos. Una de las cosas que diferencia a este fondo es que tiene empresas de pequeña, mediana y gran capitalización, mientras que muchos fondos solo tienen empresas de gran capitalización. Esto lo hace muy diversificado en comparación con el resto de tu cartera. Otra cosa que me gusta mucho de este fondo es cómo seleccionan las acciones. DGR0 busca empresas con cinco años de crecimiento de dividendos ininterrumpidos para identificar el universo de empresas con crecimiento de dividendos. Busca dividendos que no superen el 75 por ciento de las ganancias, lo que se centra en compañías que probablemente continuarán aumentando los dividendos y busca dividendos que no estén en el 10 por ciento superior del universo de inversiones para reducir la exposición a compañías con dividendos insosteniblemente altos. La mayores industrias representadas en el fondo son la salud, las finanzas y la tecnología de la información. Las 10 principales compañías son algunas de las que hemos visto antes, como Exxon y Home Depot, pero también incluye a compañías con un crecimiento muy atractivo, como Microsoft y Apple. La ratio de gastos de este fondo sigue siendo baja, del 0,08 por ciento. El fondo solo ha estado disponible durante nueve años desde 2014, por lo que tiene un rendimiento promedio anual del 10 por ciento durante cinco años. Tiene un rendimiento de dividendo del 2,27 por ciento, lo cual es bastante bajo hoy en día, pero el objetivo es el crecimiento. El precio de DGR0 es de 51,41 dólares y en el último año ha bajado un 7 por ciento. Me gusta mucho DGR0 y su tesis de inversión, especialmente para el crecimiento a largo plazo, pero hay dos cosas que no me gustan mucho. La primera es obviamente que el dividendo es bastante bajo. La segunda es que no me gusta mucho que eliminen el 10 por ciento superior de las acciones con mayor rendimiento de dividendos, especialmente cuando se trata de un fondo de dividendos, ya que esto excluye compañías como Verizon o Altria que tienen un dividendo excelente pero son excluidas por estar en el 10 por ciento superior. Si estás invertido en DGR0, diría que debes verlo de la misma manera que ves a JEPPY, como una parte de tu cartera y definitivamente no como toda tu cartera.
Este siguiente en la lista número cuatro tiene un rendimiento de dividendo muy alto y en mi opinión, puede ser sostenible en función de la forma en que selecciona las compañías que están dentro del fondo. Este ETF selecciona las 80 principales compañías con los rendimientos de dividendos más altos del S&P 500. Son compañías sólidas, relativamente seguras y que están en un índice muy fuerte. Este ETF se llama SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD). Las principales industrias representadas en el fondo son las finanzas, las utilidades, los bienes raíces, la energía y los bienes de consumo. Tiene una lista sólida de las 10 principales compañías, como Principal Financials y Chevron. Desde su creación en 2015, ha tenido un rendimiento promedio del casi 9 por ciento. Tiene una ratio de gastos muy baja del 0,07 por ciento. El precio actual de SPYD es de 41,58 dólares y en el último año ha bajado casi un 6 por ciento. Este ETF tiene un rendimiento de dividendo superior al 5 por ciento, por lo que tiene un dividendo muy sólido, una comisión baja y es una mezcla entre aquellos con rendimientos altos y aquellos con crecimiento alto. Parece que este es uno sostenible a largo plazo y que seguirá creciendo y produciendo un flujo de efectivo increíble.
Después de investigar mucho, este ha subido definitivamente en mi lista. Todos podemos estar de acuerdo en que los ETF son una forma inteligente de invertir, pero las personas suelen confundir el orden de cómo invertir o dónde invertir, y eso te cuesta miles, si no cientos de miles de dólares. Hice este video rápido para mostrarte el orden óptimo y cómo puedes invertir tu dinero hoy mismo y aprovechar verdaderamente la increíble oportunidad de los ETF para acercarte más a la libertad financiera.
