La inversión en el S&P 500 es una de las formas más inteligentes y seguras de invertir, en mi opinión. Tiene un historial comprobado y ha sobrevivido a una depresión y múltiples recesiones, siempre saliendo como líder. Sin embargo, debido a que incluye más de 500 empresas en el fondo, es posible que algunas de las mejores compañías no estén recibiendo la atención que deberían en tu cartera.
Por ejemplo, si invirtieras diez mil dólares en el S&P 500, solo tendrías 660 dólares invertidos en Apple y solo 165 dólares en Tesla, de esos diez mil dólares. Si sabes en tu corazón que estas empresas increíblemente innovadoras lo harán genial en los próximos 10 años, tiene sentido tener un mayor porcentaje de ellas. Sin embargo, también tiene sentido seguir los consejos tradicionales y continuar invirtiendo en el S&P 500.
Este artículo te enseñará cómo personalizarlo mientras te mantienes seguro, pero aumentando las probabilidades en tu favor en términos de retornos más altos posibles.
El seguimiento del S&P 500
Para comenzar, vamos a analizar VOO, que es mi ETF favorito que sigue el S&P 500. Sin embargo, SPY es también una buena opción que sigue el índice. Como puedes ver aquí, es prácticamente idéntico al índice de referencia, el S&P 500.
Estos son los diferentes sectores de empresas dentro del S&P 500. Luego, pasamos a las participaciones, donde se muestra una lista de las 10 principales. Reconocemos empresas como Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Tesla y Google. Por lo general, cuando buscas un ETF, es bastante común que solo se enumeren las 10 principales participaciones y tengas que buscar el resto de ellas. Sin embargo, en general, muchos ETFs y fondos indexados ponderados por capitalización bursátil te darán una muy buena imagen de las 10 principales participaciones. Un gran porcentaje del fondo en su totalidad generalmente se encuentra dentro de esas 10 principales.
Peso basado en la capitalización bursátil significa que se tiene en cuenta el tamaño de una empresa en relación con las demás. Por ejemplo, dado que Apple es la empresa más grande del S&P 500, con más de 2,5 billones de dólares, tendrá un peso mayor que Walmart, que tiene 400 mil millones de dólares, que sigue siendo enorme pero, como puedes ver, Apple representa el 6,60% del fondo completo mientras que Walmart representa el 0,60% del S&P 500. Y si observamos algunas de las últimas compañías que apenas lograron ingresar, representan solo el 0,01% del fondo completo. Apuesto a que realmente no te importa tener acciones de Mohawk Industries o Alaska Airlines.
Pero has escuchado las estadísticas y conoces la sabiduría de invertir en el S&P 500 o en otro índice amplio, como el índice total del mercado de valores de EE. UU. Estas son las formas más inteligentes de invertir en acciones.
Personalizando el S&P 500
Si deseas invertir en el S&P 500 pero también personalizarlo un poco para adaptarlo a tus deseos, ¿cómo puedes hacerlo de la manera más segura posible y si deberías hacerlo?
Primero, veamos un ejemplo con diez mil dólares invertidos en el S&P 500. Tendrías 660 dólares en Apple, 556 dólares en Microsoft, 250 dólares en Amazon, 173 dólares en Nvidia, 165 dólares en Tesla, 165 dólares en Berkshire Hathaway, 161 dólares en Google Clase A, 143 dólares en Google Clase C, 135 dólares en Exxon y 133 dólares en United Health Group. Estos 10 valores representan el 25% de los diez mil dólares.
La idea de personalizar el S&P 500 sería determinar qué empresas te gustan más que otras y cuáles quieres tener en mayor cantidad en tu cartera. Por ejemplo, si deseas que mil de esos diez mil dólares sean destinados a Apple o tal vez te encanta Tesla y quieres dos mil en Tesla de los diez mil.
Personalmente, no aconsejaría vender acciones de VOO para hacer espacio a nuevas empresas. Esa no es la forma en que yo lo haría personalmente, pero podría ser una manera de hacerlo si así lo deseas.
En mi opinión, la base debería ser el S&P 500 o tal vez el mercado de valores de EE. UU. en su totalidad. Y luego, en función de eso, añadir lo que desees tener en mayor cantidad.
Por ejemplo, yo amo Microsoft a largo plazo y estoy comprando más acciones de esa empresa que cualquier otra este año. Si mirara mi cartera de diez mil dólares en el S&P 500, vería que ya tengo 556 dólares, poco más del 5%, en Microsoft. Si quisiera aumentarlo al 10% de mi cartera, necesitaría agregar unos 500 dólares adicionales, lo que equivale a menos de dos acciones de Microsoft. Actualmente, dos acciones de Microsoft están aproximadamente en 578 dólares.
Pero ten en cuenta que 578 dólares no representan solo el 5,78% de la cartera, dado que lo hemos sumado a los diez mil. Así que debemos asegurarnos de hacer los cálculos adecuados. Te mostraré cómo hacerlo por ti mismo, para que puedas hacerlo con tu cartera y con las empresas que elijas.
Si comenzamos con esos diez mil dólares y agregamos 578 dólares de Microsoft, el total de la cartera sería de diez mil quinientos setenta y ocho dólares. Tu participación en Microsoft era de 556 dólares y ahora le agregamos 578, para un total de mil ciento treinta y cuatro dólares. Para calcular qué porcentaje representa Microsoft de la cartera en este punto, divídemoslo por el total, diez mil quinientos setenta y ocho dólares, y eso nos da un 10,72%. Ahora, si miras tu cartera, podrás decir que tienes el S&P 500 como base, pero con un toque personalizado y una mayor proporción de algo en lo que crees.
Vamos a hacer otro ejemplo. Digamos que realmente crees en los semiconductores y, de las empresas disponibles, Nvidia parece ser la mejor opción, y quieres que tu cartera tenga más del 10%, tal vez cerca del 15%, en Nvidia. Nuevamente, utilizando nuestro base de diez mil dólares en el S&P 500, ya tendríamos una exposición y una participación de 173 dólares en Nvidia. El costo actual de Nvidia es de 264,63 dólares por acción. Para tener alrededor de mil quinientos dólares en Nvidia, necesitaríamos alrededor de 1327 dólares adicionales, lo que equivale a unas cinco acciones. Cinco acciones de Nvidia representan aproximadamente 1.320 dólares.
Al igual que antes, tomamos los diez mil dólares que ya teníamos en nuestra cartera y le agregamos mil trescientos veintisiete dólares, lo que nos da un total de once mil trescientos veinte dólares. Luego, tomamos los 173 dólares de Nvidia que ya teníamos y le agregamos las cinco acciones de mil trescientos veintisiete dólares. Eso resulta en un total de 1493 dólares. Haciendo los cálculos, podemos ver que tu exposición total a Nvidia ahora es aproximadamente un 13,2%.
Lo más importante aquí es que queremos asegurarnos de mantener una base sólida y segura en la cartera, como VOO, VTI o incluso SCHD. Estos son ETFs muy sólidos que podrían ser la base de cualquier cartera. Luego, si sientes la necesidad de personalizarla, puedes hacerlo. Pero para la mayoría de las personas, mantener una cartera de dos o tres ETFs es absolutamente fenomenal. Te brindará un gran retorno y, lo que es más importante, será simple y libre de estrés. No tendrás que preocuparte por nada y podrás continuar con tu vida y ganar dinero mientras duermes.
Si deseas mantener las cosas simple pero quieres saber qué fondos probablemente deberías comprar y mantener para siempre, mira este video aquí. Es una lista de reproducción con todos mis videos favoritos que creo que todos deberían ver para convertirse en un inversor estrella.
