Está bien, me lo has pedido muchas veces y ahora que me siento cómodo después de hacer la investigación, voy a compartir contigo los mejores REITs que encontré para que inviertas y generes ingresos pasivos en bienes raíces. Yo personalmente invierto en bienes raíces reales, como propiedades de alquiler, pero después de investigar para este video encontré muchos REITs muy interesantes y realmente me gusta lo que encontré en estas regiones. Así que te voy a dar mis ocho REITs principales que encontré y también los pros y los contras de invertir en REITs para que puedas decidir tú mismo.
¿Qué son los REITs?
Los REITs, o Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces, son empresas que poseen y a menudo operan bienes raíces que generan ingresos, como apartamentos, almacenes, instalaciones de almacenamiento, centros comerciales y hoteles. Los REITs son una forma para que inviertas en propiedades comerciales sin tener que comprar y gestionar esas propiedades tú mismo.
Cuando busques diferentes tipos de REITs, te confundirás rápidamente porque hay muchos tipos diferentes, pero los dos principales que voy a mencionar en este video son el REIT en sí y los ETFs de REITs. Cada inversor individual debe analizar cómo encajaría mejor en su cartera y para ti personalmente, intenta descubrir qué es exactamente lo que quieres. ¿Solo quieres tener alguna inversión en bienes raíces porque sabes que deberías tener una clase de activo diferente o quieres los dividendos que ofrece? Asegúrate de entender la razón para eso.
Los mejores REITs para invertir
Aquí tienes mis mejores ocho REITs que encontré. No están en ningún orden en particular, pero el primero es Gty o Getty Realty Group. Este es uno de los principales REITs minoristas, ya que tiene muchas gasolineras, lavados de autos y talleres. Los automóviles no van a desaparecer y estos son bienes raíces esenciales para nuestro día a día. La ocupación de las propiedades que poseen es del 99,6%, lo que es excepcionalmente alto y mantiene el riesgo muy bajo para el inversor. Gty tiene una capitalización de mercado de 1.600 millones de dólares, su precio actual es de 35,01 dólares y el rendimiento actual por dividendo es del 4,91%, que es muy alto. En los últimos cinco años, ha crecido un 41,63%. Me gusta este REIT por su sostenibilidad y el tipo de bienes raíces que posee. También me gusta que esté ocupado más del 99% y otra cosa que me gusta, que quizás algunos vean como negativo, es que es un poco más pequeño. Una capitalización de mercado de 1.600 millones de dólares no es tan grande en el gran esquema de cosas, y aunque eso puede traer un poco de riesgo, también significa que todavía hay mucho crecimiento que podría ocurrir porque no es tan grande como algunos de los otros.
Antes de continuar, definitivamente debes entender que los impuestos que se derivan de los dividendos de los REITs son diferentes a los impuestos de las acciones de dividendos normales. Los REITs se consideran ingresos ordinarios para los impuestos, mientras que la mayoría de las acciones de dividendos de las empresas se consideran dividendos calificados. Por esa razón, uno de los mejores lugares para tener tus REITs es en una cuenta Roth IRA. Para aquellos de ustedes que ganan ingresos más altos, aún pueden tener una cuenta Roth IRA a través de un proceso conocido como conversión a través de la puerta trasera. Los activos crecerán libres de impuestos y tus dividendos después de la edad de jubilación serán el 100% libres de impuestos, lo cual es un beneficio increíble y una forma de obtener ingresos pasivos masivos durante el resto de tu vida. Y solo porque los dividendos de los REITs están gravados un poco más alto que los dividendos normales no significa necesariamente que eso sea malo. Si estás recibiendo el doble de un dividendo pero está gravado un poco más alto, es posible que aún estés ganando más dinero en general.
El siguiente en la lista es AMT o American Power Court. Tenía una capitalización de mercado de más de 100 mil millones, por lo que es cien veces más grande que Getty de antes. Se lanzó en 2012 y gestiona propiedades de infraestructura, incluyendo más de 183.000 pedazos de bienes raíces de comunicaciones de múltiples inquilinos. En pocas palabras, la compañía posee y opera equipos e infraestructura de comunicaciones inalámbricas y de transmisión en todo el mundo. Este REIT tiene un precio actual de 216.72 centavos, un rendimiento actual por dividendo del 2.88% y en los últimos cinco años ha subido un 54.78%. Me gusta este porque es muy grande, sinceramente. Los bienes raíces definitivamente pueden ser complicados y arriesgados, pero cuando tienes una empresa con tantos activos bajo su gestión y tiene una historia de ser una buena compañía, el riesgo realmente comienza a disminuir.
El siguiente en la lista es uno que la mayoría de las personas que invierten en REITs dirían que es su REIT principal en general, y este es Realty Income Corp, cuyo símbolo es o. Realty Income es un fideicomiso de inversión en bienes raíces que adquiere y gestiona propiedades mediante acuerdos de arrendamiento a largo plazo. Administra más de 11.000 propiedades con clientes como CVS Health, Walgreens, Dollar General y Dollar Tree. Realty Income mitiga este riesgo al distribuirlo en miles de propiedades y la mayoría de sus principales clientes tienen una calificación crediticia de grado de inversión porque empresas como 7-Eleven, Walmart y Home Depot no son empresas pequeñas, por lo que son excelentes inquilinos para tener. Realty Income tiene una capitalización de mercado de 41.930 millones, su precio actual es de 66,85 dólares, tiene un agradable rendimiento actual por dividendo del 4.46% y en los últimos cinco años ha crecido un 38%. Después de mucha investigación, este es uno de los mejores para mí también y realmente me gusta este REIT.
A continuación, en la lista está Stag, que es un REIT enfocado en propiedades industriales, con una cartera de más de 560 edificios con más de 111 millones de pies cuadrados de espacio utilizable en 41 estados. Cuenta con una lista de clientes de alto nivel, que incluye a Amazon, FedEx y DHL Supply Chain. Gran parte de su cartera está compuesta por espacios de almacén y cuando los minoristas se apuraron a expandir sus capacidades de comercio electrónico en los primeros días de la pandemia, Stag vio aumentar la demanda de sus propiedades. Sin embargo, recientemente, las acciones han caído mucho ya que estas empresas no han tenido que depender tanto de las propiedades de Stag. Este tiene una capitalización de mercado de 6.250 millones, su precio actual es de 34,90 dólares, tiene un rendimiento actual por dividendo del 4,21% y en los últimos cinco años ha crecido un 45,24%.
Otro de la lista es Vici Properties, que es un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces de experiencias que posee una de las carteras más grandes de destinos líderes en juegos, hospitalidad y entretenimiento, que incluye Caesar’s Palace Las Vegas, MGM Grand y The Venetian Resort Las Vegas, tres de las instalaciones de entretenimiento más emblemáticas del Strip de Las Vegas. Su cartera geográficamente diversa consta de 49 instalaciones de juegos en Estados Unidos y Canadá. Tiene una capitalización de mercado de 35.650 millones, un precio actual de 34,48 dólares, un rendimiento actual por dividendo del 4,52% y ha crecido un 72,49% en los últimos cinco años. Este es definitivamente el más emocionante de la lista para mí y cumple con todos los requisitos de tamaño, sostenibilidad, rendimiento por dividendo y posibles crecimientos.
El siguiente tiene un rendimiento de dividendo increíble y se está convirtiendo en un favorito para muchos inversores de dividendos de valor a largo plazo. MPW es Medical Properties Trust Inc y es un fideicomiso de inversión en bienes raíces asesorado por sí mismo que se dedica a la inversión, adquisición y desarrollo de instalaciones de atención médica arrendadas por negligencia. Me interesa MPW, especialmente porque está en el campo médico y las consultas médicas y los hospitales son cosas que siempre necesitaremos, por lo que es muy sostenible. Pero lo que resulta aún más atractivo es el hecho de que es una de las acciones más castigadas y su precio ha caído más en los últimos cinco años. Por lo tanto, este podría estar en territorio de valor. MPW tiene una capitalización de mercado de 7.240 millones, su precio es de solo 12,09 dólares, el rendimiento actual por dividendo es del 9,59% y en los últimos cinco años ha caído un 5%. Este definitivamente sería el más arriesgado del grupo pero podría ser el que tiene más potencial de crecimiento.
Los seis mencionados anteriormente son todos REITs y los dos siguientes son REIT ETFs. Al igual que invertir en acciones individuales versus ETFs, un REIT ETF es solo un grupo de varios REITs juntos, por lo que es incluso más diversificado y con menor riesgo. El primero en la lista es Vanguard, que es muy confiable y siempre tiene bajas comisiones, y este se llama VNQ. El Vanguard Real Estate ETF invierte en acciones emitidas por fideicomisos de inversión en bienes raíces, empresas que compran edificios de oficinas, hoteles y otro tipo de propiedades reales. El objetivo es seguir de cerca el rendimiento del índice MSCI U.S. para el mercado inmobiliario. VNQ tiene una ratio de gastos del 0,12%, lo cual es bastante bajo para un ETF de REITs. En los últimos 10 años, ha tenido un rendimiento promedio de más del 7% anual, lo cual no está mal para un REIT, ya que también tiene un buen dividendo de aproximadamente el 3%.
El último REIT que me gusta proviene de mi plataforma de inversión favorita, que es Charles Schwab, y se llama SCH. El Schwab US REIT ETF busca seguir lo más cerca posible el rendimiento total del índice Dow Jones Equity All REIT Capped, compuesto por fideicomisos de inversión en bienes raíces clasificados como acciones en bienes raíces de Estados Unidos. Me gusta mucho este porque tiene la tarifa más baja para un REIT que he visto, .07%. SCH ha tenido un rendimiento promedio anual de 5.6% durante los últimos 10 años y el rendimiento por dividendo de este es un poco más simple, alrededor del 3%. Al igual que los otros ETFs, tiene todos nuestros favoritos como AMT, O y Vici. Me gusta este por su simplicidad y es como en el mercado de valores regular, si tuvieras vti que sigue todo el mercado de valores de EE. UU., este es muy similar en esa naturaleza y sigue todos los REITs principales hasta cierto punto.
Pros y contras de invertir en REITs
Los pros de invertir en REITs son dividendos estables porque los REITs están obligados a pagar el 90% de sus ingresos anuales como dividendos a los accionistas, por lo que consistentemente ofrecen algunos de los mayores rendimientos por dividendo en el mercado de valores. A continuación, estarían los altos rendimientos. Como se mostró anteriormente en el video, muchos de estos REITs han superado a muchos ETFs y acciones individuales en cuanto a retornos consistentes durante cinco años. Luego está la liquidez. Los REITs que cotizan en bolsa son mucho más fáciles de comprar y vender que el proceso complicado de comprar, gestionar y vender propiedades comerciales reales. Y el último pro sería una menor volatilidad. Los REITs tienden a ser menos volátiles que las acciones tradicionales, en parte debido a sus mayores dividendos. Los REITs pueden actuar como una cobertura contra las subidas y bajadas de otras clases de activos, aunque no son totalmente inmunes a la volatilidad.
En cuanto a los contras de los REITs, podrían ser ilíquidos, especialmente los que no cotizan en bolsa. Los REITs que cotizan en bolsa son más fáciles de comprar y vender que las propiedades reales, pero los REITs que no cotizan en bolsa o privados pueden ser diferentes. Estos REITs deben mantenerse durante años para obtener ganancias potenciales. Otro punto sería el crecimiento bajo y la apreciación del capital. Dado que los REITs pagan una gran parte de sus ganancias como dividendos, para crecer tienen que recaudar dinero emitiendo nuevas acciones y bonos, pero a veces los inversores no siempre están dispuestos a comprarlos, como durante una crisis financiera o una recesión. Por lo tanto, los REITs pueden no poder comprar bienes raíces exactamente cuando lo deseen. Y el último contra sería la carga fiscal de la que hablaba. Si bien las compañías REIT no pagan impuestos, sus inversores aún deben pagar impuestos sobre los dividendos que reciben, a menos que sus inversiones en REITs se realicen en una cuenta con ventajas fiscales, como la cuenta Roth IRA que mencioné antes.
Ahora estoy muy interesado en conocer tu opinión sobre los REITs, así que por favor comenta abajo y prepárate para ver este video para seguir avanzando en tu viaje de inversión y aumentar tu patrimonio neto.
