Elegir acciones que proporcionen un rendimiento favorable año tras año de manera constante es algo muy difícil de hacer y la mayoría de las personas fracasan. Si me conoces y has estado siguiendo este canal durante algún tiempo, sabrás que prefiero los ETF y los recomiendo como base de la cartera de la mayoría de las personas. Pero en el video de hoy voy a hablar sobre acciones de empresas individuales y te voy a dar mi acción número uno. Si tuviera que elegir una sola acción para comprar y mantener para siempre, esta sería la elegida. Mi nombre es Nolan Govea y soy profesor universitario. Creé este canal para simplificar la inversión y al elegir solo una acción para siempre, las cosas se vuelven mucho más sencillas.
Cuando analizamos acciones individuales, no puedes simplemente fijarte en cuál ha tenido el mayor crecimiento en el último año o dos. Algunas acciones tienen ventajas y aspectos que debes tener en cuenta al tomar esta decisión. Por lo tanto, en este video te voy a dar dos de mis principales acciones en cada una de estas categorías y, al final, te diré cuál es mi elección final. Pero la ventaja de este video es que no tienes que elegir solo una acción. Te voy a dar seis de mis mejores elecciones.
Categoría 1: Acciones de dividendos
Estos tipos de acciones son increíbles porque no solo aumentan su precio, sino que también pagan dividendos lo suficientemente generosos como para proporcionarte flujo de efectivo, como ingresos pasivos. La única desventaja de estas acciones es que, si las tienes en una cuenta de corretaje, debes pagar impuestos sobre esos dividendos, incluso si reinviertes el dividendo en la misma acción. Aún así, estas acciones son muy favorables.
Categoría 2: Acciones de crecimiento
Estas acciones también pagan dividendos, pero se espera que aumenten mucho más en precio en comparación con las acciones de dividendos regulares. Mientras que las acciones de dividendos en la primera categoría podrían tener un rendimiento de dividendos de entre el 2,5% y el 7%, estas acciones podrían tener un rendimiento de dividendo de entre el 0,5% y el 2%. Sin embargo, se espera que el precio de la acción crezca más rápido.
Categoría 3: Acciones de apreciación pura
Estas acciones no pagan dividendos, pero se espera que el precio de la acción se dispare. Estas acciones son excelentes para fines fiscales, ya que aunque tu patrimonio neto aumenta, no estás realizando ganancias y no recibes dividendos, por lo que no tienes que pagar impuestos sobre esas ganancias hasta que vendas las acciones.
Empecemos con la última categoría que acabo de presentar y son las acciones de apreciación pura. En 2023 hay tantos buenos candidatos para esta categoría. Ejemplos de empresas que encajan aquí serían Tesla, Nvidia, Google, Amazon y Meta. Todas estas empresas han tenido años en los que sus acciones se han disparado. Muchos de los que han visto mi canal se sorprenderán con mi primera elección, ya que he hablado de esta empresa de forma negativa en el pasado. Pero no puedo negar las posibilidades que esta empresa tiene. Esta empresa es Tesla y estos números son impresionantes. Tesla tiene una capitalización de mercado de 816,39 mil millones de dólares, un ratio P/E bastante alto de 76,71. El precio actual de las acciones es de 260,54 dólares. En lo que va de año, ha aumentado un 141%. En los últimos cinco años, ha aumentado un 1071%. Estos números son increíbles. Admito que pienso que Tesla está un poco sobrevalorada y tiene una valoración muy alta. Tradicionalmente, un ratio P/E superior a 20 y definitivamente superior a 25 se considera caro. Este está por encima de 75, lo que lo hace bastante caro en mi opinión. Pero cuando consideras los aspectos cualitativos e intangibles que esta empresa tiene para ofrecer, es muy difícil no querer tener una pequeña parte de este pastel. Tesla es obviamente una de las marcas de automóviles más populares del planeta y, sin duda, la más innovadora. Los coches son increíbles, pero eso es solo una pequeña parte de la empresa en su conjunto. Lo más importante que tienen a su favor es la red de carga eléctrica. Ya era grande cuando solo permitían que los coches Tesla la utilizaran, pero ahora que Elon Musk está formando alianzas con los mayores fabricantes de automóviles para permitirles el acceso a la red de carga, está acaparando ese mercado y creando un monopolio. También ha reducido mucho el precio de los coches Tesla, haciéndolos más asequibles para muchos y dificultando mucho que otras compañías de automóviles compitan, ya que saben que tendrán que vender sus coches con pérdidas durante muchos años. Definitivamente puedo ver que esta empresa siga creciendo a gran velocidad, y aunque creo que está un poco sobrevalorada y cara, con el precio continuando al alza, tiene sentido.
La segunda acción de esta categoría podría ir en la misma línea de lógica y elegiría una empresa muy avanzada tecnológicamente que ofrece comodidades para los clientes y tiene una ventaja competitiva increíble en su industria, como Amazon o Google, pero elegí una ruta diferente. Mi segunda acción para esta categoría está dirigida por uno de los mejores inversores de todos los tiempos, uno de los mejores líderes de todos los tiempos y uno de los mejores genios empresariales en general de todos los tiempos. Esta empresa es Berkshire Hathaway. Berkshire Hathaway posee una variedad diversificada de empresas en industrias confiables. El enorme montón de efectivo de la compañía es una red de seguridad adicional. Durante más de cinco décadas, Buffett ha comprado alrededor de 60 empresas de diversos sectores e industrias, como energía, seguros, transporte y retail. Estas adquisiciones incluyen empresas conocidas como la aseguradora Geico y el operador ferroviario BNSF. El ratio P/E es agradable y bajo, de 23,38. El precio actual es de 338,31 dólares. En lo que va de año, ha subido más del nueve por ciento y, en los últimos cinco años, un 79 por ciento, superando al S&P 500, que solo subió un 60 por ciento en ese mismo período de tiempo. La capitalización de mercado es de 739,86 mil millones de dólares. Recuerda que la idea de este video es comprar y mantener una acción para siempre. Algunas de las otras opciones podrían ser mucho más emocionantes, pero dependen demasiado de la tecnología. Si una empresa está centrada exclusivamente en la tecnología, cualquier otra empresa solo tiene que tener una tecnología mejor durante un par de años y eso dejará a la empresa obsoleta.
Categoría 2: Acciones de crecimiento
Estas acciones también pagan dividendos, pero se espera que aumenten mucho más en precio en comparación con las acciones de dividendos regulares. Mientras que las acciones de dividendos en la primera categoría podrían tener un rendimiento de dividendos de entre el 2,5% y el 7%, estas acciones podrían tener un rendimiento de dividendo de entre el 0,5% y el 2%. Sin embargo, se espera que el precio de la acción crezca más rápido.
Categoría 3: Acciones de apreciación pura
Estas acciones no pagan dividendos, pero se espera que el precio de la acción se dispare. Estas acciones son excelentes para fines fiscales, ya que aunque tu patrimonio neto aumenta, no estás realizando ganancias y no recibes dividendos, por lo que no tienes que pagar impuestos sobre esas ganancias hasta que vendas las acciones.
Ahora, pasemos a la siguiente categoría, que está en el medio y tiene un poco de dividendo y un buen aumento en el precio de la acción. Estas se consideran acciones de alto crecimiento y bajo dividendo, y son algunos de mis tipos de acciones favoritas. Hay un par de empresas muy sólidas que podrían estar en esta categoría, como Costco, Visa y Dollar General, pero voy a elegir dos empresas que seguramente ya conozcas y en las que probablemente ya estés invirtiendo, ya que son algunas de las mejores empresas del planeta.
La primera elección en esta categoría es sin duda una elección fácil. Esta es literalmente la empresa más grande del mundo en términos de capitalización de mercado, valorada en casi tres billones de dólares. Esta empresa es Apple (AAPL). La razón por la que elijo Apple es porque creo que va a permanecer aquí durante mucho, mucho tiempo. No es solo una empresa de tecnología, ya que genera ingresos a partir de múltiples productos e incluso clases de activos. Tiene una tribu de clientes que morirían antes que cambiar al competidor y se enorgullece de la innovación, mejorando constantemente la vida con sus últimos productos. La empresa misma está dirigida de manera excepcional y la marca es una de las más reconocidas y queridas en todo el mundo. El ratio P/E es de 31,42. El precio actual de las acciones es de 184,92 dólares. En lo que va de año, han tenido un increíble rendimiento del 47,85 por ciento y, en los últimos cinco años, han tenido un rendimiento impresionante del 300 por ciento. El rendimiento de dividendos aquí es del 0,52 por ciento. Obviamente, esta no es una acción de dividendos muy atractiva con ese rendimiento del 0, 52 por ciento, pero sin importar en qué categoría encajara esta acción, definitivamente la tendría en cuenta si estoy hablando de una única acción que voy a elegir para siempre. La siguiente elección en esta categoría es una acción en la que realmente creo y es la que más he añadido a mi cartera en el último año. Es la empresa que más está involucrada en la locura de 2023, que es el chat GBT y cualquier cosa relacionada con la inteligencia artificial. Esta empresa es Microsoft (MSFT). Tiene una capitalización de mercado de 2,58 billones de dólares, un ratio P/E de 37,57. El precio actual es de 346,62 dólares. En el último año, también ha tenido un rendimiento estupendo del 44,68 por ciento. En los últimos cinco años, ha tenido un rendimiento del 245 por ciento. El rendimiento de dividendos aquí es también bajo, con un 0,78 por ciento. Pero los últimos 10 años han sido de un sólido crecimiento de dividendos para Microsoft, lo cual me entusiasma como inversor, ya que veo cómo aumenta el precio de las acciones y crece el dividendo al mismo tiempo. Microsoft obviamente tiene mucho poder de marca en sus ofertas más destacadas, como Microsoft Office y Windows. También está haciendo una gran apuesta por los videojuegos y el metaverso con la fusión de Activision Blizzard, que debería ocurrir, pero ya veremos. Hay dos áreas enormes en las que Microsoft se ha posicionado increíblemente bien para captar una gran cuota de mercado en el futuro cercano: la computación en la nube y la inteligencia artificial, que se convertirán en la forma en que se realicen la mayoría de las tareas en el futuro. El CEO de Amazon señaló en su reciente carta a los accionistas que alrededor del 90 por ciento de los gastos globales de TI aún están en las instalaciones y aún no se han migrado a la nube. Con su plataforma de computación en la nube Azure creciendo incluso más rápido que los servicios web de Amazon, Microsoft se beneficiará de esta tendencia. En cuanto a la inteligencia artificial, todos hemos oído hablar de Chat GPT y Microsoft ya ha invertido unos buenos 10 mil millones de dólares en esta tecnología, y será el líder en esta categoría cuando todo esté dicho y hecho. No puedo decir lo suficiente bueno sobre esta empresa y lo que creo que depara el futuro.
Categoría 3: Acciones de dividendos
Estas acciones son las que solo se centran en el dividendo, donde la idea principal de invertir en ellas es obtener flujo de efectivo e ingresos pasivos para siempre. Al elegir una acción dentro de esta categoría, definitivamente quieres elegir una empresa que sea muy sostenible y que esté aquí para siempre. La idea de las acciones de dividendos no es tanto encontrar el dividendo más alto durante uno o dos años, sino encontrar uno que sea sostenible y probablemente siga creciendo cada año para siempre.
Un par de empresas que podrían haber sido incluidas en esta lista son McDonald’s, Johnson & Johnson, ABV y Pfizer. La primera acción de dividendos en esta categoría que voy a elegir es PepsiCo. PepsiCo es una empresa icónica de bebidas y tiene una división de alimentos para complementar su adquisición de Frito-Lay hace muchos años. Esto le da a la empresa el beneficio de la diversificación. PepsiCo también es un «Dividend King» con 51 años consecutivos de crecimiento de dividendos y un aumento del precio de las acciones de más del 71 por ciento en los últimos cinco años. La capitalización de mercado de PepsiCo es de 256,31 mil millones de dólares. El ratio P/E es de 39,18. El precio actual de las acciones es de 186 dólares y 4 centavos. En lo que va de año, ha subido un 3,7 por ciento. El rendimiento de dividendos de PepsiCo es del 2,72 por ciento, y si echamos un vistazo a los últimos 10 años, ha tenido un crecimiento de dividendos sólido.
Mi segunda elección en esta categoría es otro «Dividend King». Recuerda que el objetivo aquí es encontrar una sola acción para comprar y mantener para siempre. No queremos elegir una acción que sea muy atractiva en este momento y que desaparezca en los próximos cinco años. Por eso, tengo que elegir una de las empresas más consistentes del planeta, con productos que usamos todos los días. Esta empresa es Procter & Gamble. Procter & Gamble ha aumentado su dividendo todos los años durante 66 años y posee marcas como Pampers, Gillette, Head and Shoulders, Pantene, Oral-B, Vicks y Old Spice. Procter & Gamble tiene un rendimiento de dividendo del 2,52 por ciento, una capitalización de mercado de 352,46 mil millones de dólares y un ratio P/E de 26,05, por lo que es una de las acciones con el mejor precio de toda la lista. El precio actual es de 149,54 dólares. En lo que va de año, ha bajado un poco, con un -1,34 por ciento, pero en los últimos cinco años ha subido un impresionante 93 por ciento.
Mi selección final
De estas seis acciones, ¿cuál es mi elección número uno? Bueno, es tentador elegir las empresas más emocionantes y dominantes en el sector tecnológico en estos momentos. Pero si solo puedo elegir una acción para comprar y mantener para siempre, quiero algo que no dependa solo de la tecnología. Por lo tanto, tengo que descartar a Tesla, Apple y Microsoft. Y aunque las empresas seguras y estables que pagan un buen dividendo tienen mucho sentido como la elección número uno, personalmente busco una empresa con un poco más de potencial en cuanto a crecimiento general. Así que tendría que descartar a PepsiCo y Procter & Gamble también. Mi elección aquí sería Berkshire Hathaway. Le doy mucha importancia al liderazgo empresarial, la ventaja competitiva y las múltiples fuentes de ingresos de una empresa, ya que si una industria se ve muy afectada debido a una recesión, no quieres que todos tus ingresos provengan de esa industria. Sé que hay personas que no quieren invertir en Berkshire Hathaway porque el genio detrás de todo, Warren Buffett, está envejeciendo y no estará aquí para siempre. Personalmente, he leído e investigado a Buffett durante cientos de horas y una cosa en la que es aún mejor que invertir es el mentorazgo y terminar fuerte. Ha estado preparando a sus sucesores en Berkshire durante más de una década e incluso los ha involucrado recientemente al darles porciones del negocio para que lo gestionen completamente, por lo que la transición será perfecta. Espero que la acción de Berkshire Hathaway caiga bastante en el desafortunado caso de que Warren Buffett fallezca, pero ten por seguro que compraré fuertemente ese día. Asegúrate de ver este video ahora para ayudarte a avanzar en tu camino hacia la libertad financiera.
Profesor G, terminando la grabación.
