La inversión en dividendos es mi favorita para obtener ingresos pasivos y por el hecho de que compras y mantienes para siempre. No buscamos un éxito temporario que arrase durante uno o dos años, y luego vendemos y buscamos algo más. Queremos ganadores a largo plazo, por lo que se debe hacer una buena investigación. Hoy comienzo esa investigación en este vídeo y voy a ayudarte a construir la cartera perfecta de inversión en dividendos eligiendo solo siete acciones.
En cualquier buena cartera de inversión en dividendos, queremos elegir empresas saludables que paguen un dividendo sólido y tengan un historial de crecimiento constante de dividendos. Es genial tener una empresa con un dividendo del 4%, pero si el precio de sus acciones aumenta y el dividendo se mantiene igual, el porcentaje del dividendo realmente disminuirá. Queremos encontrar empresas que aumenten su dividendo junto con el precio de sus acciones, porque eso es lo verdaderamente beneficioso en este campo de inversión.
También es importante tener una buena diversificación en esta cartera, por lo que cada una de mis selecciones provendrán de un sector diferente. Para aquellos que son nuevos, mi nombre es Nolan Govea, soy profesor de finanzas universitario y creé este canal para simplificar la inversión. También tengo algo emocionante en lo que he estado trabajando con otros creadores de contenido financiero, que hará tu vida mucho más fácil, pero hablaré de eso más adelante.
La primera selección: Microsoft
Comenzando con fuerza, el primer sector es el de tecnología de la información. En este sector, los finalistas son Texas Instruments, Broadcom y Apple. Pero la empresa que voy a elegir aquí tiene una exposición significativa a los mercados de computación en la nube, juegos y inteligencia artificial en rápido crecimiento. Tiene un margen operativo de más del 40% y es una empresa muy reconocida. No es otra que Microsoft.
Microsoft tiene una capitalización de mercado de 2,15 billones de dólares, un ratio P/E de 32, y su rendimiento de dividendos no es de los más altos, está justo por debajo del 1%, pero ha tenido un crecimiento constante del dividendo durante 18 años. En el último año, ha bajado aproximadamente un 8,5%. Microsoft es una de mis acciones favoritas en general y creo que en los próximos cinco a diez años podría convertirse en la empresa más grande que tenemos. El hecho de que aumente su dividendo cada año me emociona mucho invertir a largo plazo en ella.
La segunda selección: PepsiCo
El siguiente sector es productos de consumo básico. Los finalistas en este sector son Altria y Procter & Gamble. Pero la empresa que voy a elegir aquí es dueña de muchas otras marcas conocidas como Lays, Quaker, Gatorade, 7Up, Doritos, Cheetos y Ruffles. Esta empresa es PepsiCo.
PepsiCo aumentó los precios el año pasado y esto no afectó a los clientes, ya que su volumen de ventas creció casi un 10%. Ahora tienen márgenes más altos y más beneficios, por eso pueden ofrecer un dividendo sólido que sigue aumentando cada año durante los últimos 51 años, lo que la convierte en un «Rey de los dividendos» y una de las más sólidas en ese campo. PepsiCo tiene un rendimiento de dividendo del 2,52%, una capitalización de mercado de 251 mil millones de dólares, un ratio P/E de 28,11, y en el último año ha subido un 7,67%. Es una empresa muy sólida con una trayectoria financiera muy sólida y un crecimiento constante de dividendos durante más de 50 años, es realmente difícil igualar esos números.
La tercera selección: ABBV
El siguiente sector es el de la salud, y para este sector podría haber elegido Johnson & Johnson, que también me gusta mucho, pero en su lugar elegí ABBV. ABBV se fundó como una filial de Abbott Laboratories a principios de 2013 y posee la patente del medicamento más vendido del mundo, Humira. Son un gigante que ha adquirido muchas empresas para fortalecerse y siguen siendo uno de los principales competidores en el mercado, con más de 50,000 empleados.
ABBV tiene una capitalización de mercado de 281 mil millones de dólares, un ratio P/E de 24,05, un rendimiento de dividendo del 3,71%, que es muy saludable, y su crecimiento constante del dividendo dura ya nueve años. Durante un período de cinco años, el pago del dividendo aumentó un 11,54%. En el último año, ha bajado solo un 1,56%. Esta empresa es definitivamente una de las más populares en la comunidad de inversores en dividendos. También está entre las diez principales acciones en el ETF de dividendos schd.
La cuarta selección: Lowe’s
El siguiente sector es el de bienes de consumo discrecional. Aquí hay muchas empresas para elegir, pero los dos finalistas principales en mi opinión son McDonald’s y Home Depot. Pero la empresa que se lleva el primer puesto y una de mis empresas de dividendos favoritas, debido a su consistencia y la forma en que su gestión maneja el efectivo, es Lowe’s.
Lowe’s ha aumentado los dividendos durante 61 años y en los últimos 10 años lo ha hecho en un 20,99% anualmente. Aunque se espera que las ventas sean bastante planas durante este año de mercado a la baja, el margen debería ser lo suficientemente alto como para mostrar más beneficios. Lowe’s tiene una capitalización de mercado de 119,25 mil millones, un ratio P/E por debajo de 20, un rendimiento de dividendo del 2,10%, y en el último año ha bajado un 2%. Además, algo que me gusta mucho de Lowe’s es que, en términos de números, es el segundo en el espacio de Mejora del Hogar, después de Home Depot. Para mí, eso es una gran ventaja, ya que significa que Lowe’s tiene espacio para crecer. También me gusta mucho la forma en que la gestión maneja su efectivo, lo que ha permitido que Lowe’s aumente su dividendo cada año durante más de 50 años, mientras que Home Depot no ha podido hacerlo.
La quinta selección: Verizon
El próximo sector del que vamos a elegir una acción es el de comunicaciones. En este sector solo hay dos opciones principales: AT&T y Verizon. A pesar de que me gustan ambas, creo que Verizon es la elección más fuerte en este momento.
Verizon es líder en servicios de comunicación y tecnología, al igual que AT&T y T-Mobile, y proporciona la mayoría de los servicios de telefonía móvil en Estados Unidos. Verizon generó más de 135 mil millones de dólares en ingresos en 2022. Tiene una capitalización de mercado de 163 mil millones, un ratio P/E muy bajo de 7,69, lo que significa que está infravalorada. Su rendimiento de dividendo es increíblemente alto, un 6,71%. Han aumentado el dividendo de manera constante durante los últimos 16 años. En el último año, han bajado más del 25%. Con el precio de las acciones tan bajo, el ratio P/E tan bajo y el rendimiento de dividendo tan alto, creo que es un buen momento para invertir en Verizon.
La sexta selección: Chevron
El siguiente sector del que vamos a elegir una acción es el energético. En este sector, hay dos empresas principales para elegir: Exxon Mobil y Chevron. Aunque las dos son muy similares en cuanto a números, si tuviera que elegir una, sería Chevron.
Chevron tiene la intención de duplicar sus gastos de capital de baja emisión de carbono este año, hasta 2 mil millones de dólares. Están apostando por un futuro con menos emisiones de carbono mientras continúan expandiendo su principal negocio, que tuvo un año excepcional en 2022. Chevron tiene una capitalización de mercado de 300,111 mil millones de dólares, ratio P/E muy bajo de 8,93, un rendimiento de dividendo sólido del 3,7%. Chevron ha pagado un dividendo desde 1912 y lo ha aumentado durante los últimos 36 años consecutivos. En el último año, ha estado bastante estable, solo ha bajado un 0,74%. La energía es como la salud, es algo sólido y consistente en una cartera. No es el sector más emocionante del mundo, pero definitivamente es bueno tenerlo como base.
La séptima selección: Realty Income Corporation
El último sector del que vamos a elegir una acción es el inmobiliario o REIT. Ten en cuenta que los dividendos de las acciones inmobiliarias se gravan de manera diferente, generalmente como ingresos ordinarios, a diferencia de las acciones regulares que se gravan como dividendos calificados. Así que si eres principiante en esta inversión en dividendos o en el mundo de la inversión en general, hice un vídeo que explica todos los impuestos y otros aspectos que debes conocer como inversor en dividendos, y lo he agrupado todo en un solo lugar para facilitarte la comprensión.
Hay tantos buenos REITs para elegir, muchos con dividendos altos y emocionantes, pero cuando buscas una empresa que usarás como base en esta nueva cartera, debes asegurarte de que sea consistente y segura, y tener cuidado con las empresas demasiado riesgosas o locas, porque a veces el sector inmobiliario puede ser riesgoso, especialmente en un mercado bajista como el que estamos ahora. Mi elección es Realty Income Corporation.
Realty Income Corporation tiene inquilinos como Walgreens, 7-Eleven, FedEx, Walmart y Home Depot. Estas no son empresas pequeñas, así que tenerlas como inquilinas significa mucha seguridad. Realty Income Corporation tiene una capitalización de mercado de 41,8 mil millones de dólares, un ratio P/E de 44,5, un monstruoso rendimiento de dividendo del 4,83%. Ha aumentado su dividendo de manera constante todos los años durante 28 años. En el último año, ha bajado un poco más del 10%. Realty Income siempre ha sido uno de mis REIT’s favoritos, y ahora que sus precios han bajado en el último año, es un buen momento para aprovechar y comprar en oferta.
Ten en cuenta que aunque estas siete acciones te ayudarán a comenzar con la cartera de inversión perfecta en dividendos, debes saber que debes estar al tanto de cómo le está yendo a cada una de estas empresas e investigar si están progresando o no, y qué harás al respecto cada año. Pero tengo un secreto para ti: excepto en el sector inmobiliario, puedes automatizar cada uno de estos sectores con un solo ETF que ya hace todo esto por ti, para que no tengas que preocuparte por cada empresa individual, o si necesitas cambiarlo o agregar algo nuevo. Obtendrás un dividendo increíble con un historial de crecimiento que sigue aumentando cada año, pero no tendrás que estresarte, porque todo esto está en un solo ETF, el ETF de dividendos schd. Mira este vídeo para obtener más información, porque podría ser tu mejor opción en inversión en dividendos y definitivamente la forma más sencilla de obtener ingresos pasivos masivos y alcanzar rápidamente la libertad financiera.
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