Estabas buscando libertad financiera e ingresos pasivos y querías salir de esa carrera de ratas. Has escuchado hablar de los dividendos y has llegado al lugar correcto. Yo era como tú, y en cuanto supe sobre los dividendos quedé enganchado. Y cuando empecé a recibir mis primeros pagos de dividendos, ahí es cuando la diversión realmente empezó.
Valoras tu tiempo y tu independencia más que cualquier cheque de salario, y con razón. El dinero está bien, pero la verdadera libertad es poder elegir lo que haces cada día y vivir la vida al máximo. Esto es para construir riqueza a largo plazo, y por lo tanto, no estamos buscando un billete de lotería o hacernos ricos rápidamente. Así que necesitas mirar las cosas de manera diferente a simplemente la mayor rentabilidad por dividendo. Definitivamente hay más en juego. Y este video destacará las 10 principales acciones de dividendos que creo que todo inversor debería tener en su cartera, y te mostraré cómo estas elecciones permiten una gran diversificación para que no pongas todos los huevos en una sola canasta.
Como siempre, he empezado la investigación por ti, porque mi nombre es Professor G y este canal fue creado para simplificar todo lo relacionado con la inversión. Por lo tanto, como dije, estamos buscando algunas cosas para este grupo fundamental de acciones. Debe ser como cuando construyes tu casa, quieres hacerlo sobre una base sólida y no sobre arena, porque cuando llegan los tiempos difíciles, llegan como una gran ola, y si no estás construido sobre esa base, la casa no se mantendrá en pie. Y definitivamente estamos viendo eso ahora en este declive del mercado.
En el número 10 de mi lista de las 10 principales acciones de dividendo se encuentra Procter Gamble (PG). La empresa Procter Gamble se centra en ofrecer bienes de consumo de marca a consumidores de todo el mundo. La empresa opera a través de cinco segmentos: belleza y aseo, cuidado de la salud, tejido y cuidado del hogar, y cuidado familiar y femenino. Ofrece productos bajo marcas como Head and Shoulders, Herbal Essences, Old Spice, Gillette y más.
PNG ha aumentado su dividendo cada año durante los últimos 66 años, lo cual es pura consistencia y eso es lo que hace que sea un Rey de los dividendos. Y no creo que mucha gente entienda lo increíble que es esto. Un Rey de los dividendos es aquel que ha aumentado sus dividendos de manera consecutiva cada año durante más de 50 años, y un Aristócrata de los dividendos es aquel que ha aumentado su dividendo consecutivamente cada año durante más de 25 años. Tu cartera de dividendos debería tener una mezcla saludable de estas empresas como base si estás buscando construir una verdadera riqueza a largo plazo. PNG pertenece al sector de bienes de consumo y tiene un precio actual de 150,44 dólares. Ha bajado un 7,65% en lo que va de año y tiene un rendimiento de dividendos del 2,43%. Esto significa que con diez mil dólares invertidos en esta acción, ganarás 243 dólares al año en concepto de dividendos.
Lo increíble de estas empresas que han aumentado su dividendo de manera consecutiva cada año es que cuanto más tiempo te mantengas invertido en ellas, más valdrá realmente el dividendo y más cobrarás. Por lo tanto, definitivamente quieres encontrar empresas de este tipo que tengan este crecimiento anual de dividendos consecutivos a largo plazo. Y afortunadamente, esta lista tiene varias.
El número 9 de mi lista pertenece al sector de la salud, porque en tiempos de recesión o simplemente en cualquier momento, asegurarse de tener atención médica en tu cartera es muy importante para tener esa agradable consistencia. Esta empresa se llama ABV Inc., una filial de la empresa matriz Abbott Laboratories desde 2013. ABV ha triplicado su rendimiento para superar al resto del negocio de ABT. ABV ha trabajado duro para mantener su cartera de productos llena de tratamientos rentables, incluido el monitor de glucosa Freestyle Libre de la empresa para pacientes con diabetes tipo 2, que debería alcanzar los 4 mil millones de dólares en ventas este año. No importa lo que esté pasando en el mundo económicamente, la gente necesitará estos productos. Estas empresas han aumentado su dividendo cada año durante 50 años y tienen un precio actual de 160,48 dólares. Han subido un 18,5% en lo que va de año y tienen un rendimiento de dividendos del 3,69%. Esto significa que si hubieras invertido diez mil dólares en esta acción, habrías obtenido 369 dólares al año en dividendos.
El número 8 pertenece al sector de la energía, y al igual que la atención médica, la energía es agradable y consistente sin importar lo que esté sucediendo económicamente. Esta empresa ha aumentado su dividendo cada año durante 40 años, lo cual es mucho tiempo. Esta empresa es Exxon Mobil y tiene un precio actual de 104,70 dólares. En lo que va de año, ha subido un increíble 64%, lo cual es definitivamente sorprendente, pero también algo de lo que hay que tener cuidado. Siempre desconfío de comprar cuando una empresa ha crecido tanto. Sin embargo, en cuanto a la energía, esta es una de mis favoritas. Es una empresa que ha estado presente durante mucho tiempo y con ese aumento de dividendos consecutivos, simplemente confío en ella. Exxon Mobil tiene un rendimiento de dividendos del 3,48%, lo que significa que con diez mil dólares invertidos en la acción, ganarás 348 dólares al año en dividendos.
Exxon Mobil Corporation se dedica al negocio de la energía y la principal actividad de la empresa implica la exploración y producción de petróleo crudo y gas natural, así como la fabricación, comercio, transporte y venta de petróleo crudo, gas natural, productos derivados del petróleo, petroquímicos y una variedad de productos especializados. Como hemos visto en el último año o dos, la gente aún necesita moverse incluso con los altos precios de la gasolina, por lo que es uno de esos necesidades en las que me gusta invertir.
La siguiente empresa en esta lista es una con la que estarás muy familiarizado y que casi todo el mundo usa a diario. Se trata de Johnson & Johnson. Como dije al principio de este video, estas empresas no son las más emocionantes ni las más divertidas, pero son las que te permitirán construir una riqueza generacional de manera constante. Warren Buffett dice que cuando poseemos partes de empresas sobresalientes con equipos de gestión sobresalientes, nuestro período de retención favorito es para siempre. Debemos buscar empresas en las que podamos invertir para siempre y Johnson & Johnson es perfecta para eso. Johnson & Johnson tiene una gran trayectoria que respalda por qué deberías comprar y mantener esta acción para siempre. Es una de las 10 acciones más grandes de Wall Street y es una de las dos únicas corporaciones de EE. UU. con la máxima calificación crediticia AAA, la otra es Microsoft. Más importante aún para los inversores de ingresos, ha aumentado su dividendo durante sorprendentes 60 años consecutivos. Con un negocio de salud al consumidor que domina con productos como Tylenol y las famosas tiras adhesivas Band-Aid, así como medicamentos y dispositivos médicos de alto margen, esta acción está profundamente integrada en el sistema de salud. Desafortunadamente, las personas se enferman todo el tiempo y necesitarán ciertos productos en los que Johnson & Johnson es el rey en este sector de la salud. Johnson & Johnson tiene un precio actual de 175,67 dólares. Han subido un 2,4% en lo que va de año y su rendimiento de dividendos es del 2,57%. Con diez mil dólares invertidos en esta acción, ganarás 257 dólares al año en dividendos.
Avanzando hacia el número 6 en mi lista, ahora estás empezando a ver el tipo de empresas que elijo específicamente para este grupo fundamental de las 10 mejores acciones. Otro aspecto en el que realmente me gusta pensar es si esta empresa tiene una ventaja competitiva sólida y si tienen clientes que comprarán en este lugar para siempre, sin importar qué. En esta empresa, hay algunos fanáticos acérrimos que nunca comprarán en ningún otro lugar. Todo el mundo conoce a Target, pero no sabe lo sólida que es realmente esta empresa. Para mí, esta es una de las más emocionantes en la lista, porque no solo su dividendo seguirá creciendo para siempre en mi opinión, sino también su precio de las acciones. La empresa en sí misma debería crecer fenomenalmente en los próximos 20 a 50 años. Lo más atractivo de Target, además de los 50 años de incrementos de dividendos, es que se espera que las ganancias anuales crezcan a una tasa del 19,6% en los próximos cinco años. Target pertenece al sector denominado discrecional del consumidor y su precio actual es de 146,45 dólares. En lo que va de año, ha bajado un 37%, lo cual es mucho. Es una caída importante y parece ser el momento perfecto para comprar esta acción. Target tiene un rendimiento de dividendos del 2,95%, lo que significa que con diez mil dólares invertidos, ganarás 295 dólares al año en dividendos. Como dije, una de las cosas importantes que busco al comprar una acción, especialmente una que quiero mantener para siempre, es qué tan buena es esa empresa y qué tan fuertes son sus clientes.
Vamos ahora al top cinco, y en el número cinco está una de las acciones más emocionantes en términos de dividendos, porque esta es super constante y consistente y prácticamente tiene un monopolio o un duopolio sobre toda la industria. Además, paga un dividendo muy alto. Pero antes de terminar este video, quiero explicarte rápidamente cómo voy a organizar mi cartera en 2023 y en qué acciones y ETFs voy a invertir en el futuro. Así que asegúrate de quedarte hasta el final para eso.
AT&T es una acción que tiene un gran poder adquisitivo. Recientemente se desprendió de una participación en Warner Bros Discovery Inc para reducir su deuda y concentrarse en el negocio principal de las telecomunicaciones. Como una acción clásica de bajo riesgo con un generoso dividendo y una gran solidez, esta es definitivamente el tipo de inversión en ingresos que deseas comprar y mantener para siempre. Obviamente, no tengo que profundizar demasiado en AT&T porque ya sabes lo que es. Pertenece al sector de servicios públicos y su único competidor real es Verizon. AT&T tiene un precio actual de 18,49 dólares. En lo que va de año ha bajado un 3,65% y tiene un rendimiento de dividendos del 6%, lo cual es enorme para una empresa tan consistente y grande. Eso significa que con diez mil dólares invertidos, obtendrías seiscientos dólares al año en dividendos.
En el número cuatro está una empresa del sector financiero, que al igual que la atención médica y los servicios públicos, es muy sólida y es muy importante tenerla en tu cartera. Cuando la mayoría de los inversores piensan en acciones financieras, generalmente piensan en bancos de inversión. Sin embargo, Prudential ofrece una opción mucho más estable y confiable en el sector. Si bien ofrece servicios de gestión de patrimonio, su principal fuente de ingresos proviene de los seguros de vida y la administración de beneficios para corporaciones. No hay un potencial de ganancias masivas cuando estás ayudando a las pequeñas empresas a administrar sus planes de jubilación o proporcionando seguros de discapacidad, pero también hay mucho menos posibilidades de encontrar obstáculos en el camino. Y al igual que las otras acciones de esta lista, no nos importa tanto que vayan directamente a las nubes, sino que no perdamos dinero y que no sean un riesgo para tu cartera. La acción de Prudential es muy estable como resultado y los dividendos han aumentado de 1,60 centavos anuales en 2012 a 4,80 en la actualidad. Esa es la clase de ingresos que buscas en una acción a largo plazo. Tiene un precio actual de 97,87 dólares. En lo que va de año ha bajado un 10,96%, pero aún tiene un rendimiento de dividendo monstruoso del 4,9%. Esta empresa ha aumentado su dividendo de manera consecutiva durante 13 años y definitivamente espero que continúe en ese camino.
En el número tres de mi lista, encontramos una empresa muy similar a Target en cuanto a la atención al cliente. Esta empresa tiene clientes leales que no irán a ninguna otra parte pronto. Ponen este producto por encima de necesidades básicas como alimentos, agua e incluso oxígeno. Esta empresa es Starbucks. Hoy en día, con casi 35.000 tiendas en todo el mundo, la empresa es el principal tostador y minorista de café especializado del mundo. Starbucks está en el sector discrecional del consumidor y actualmente tiene un precio de 98,83 dólares. En lo que va de año ha bajado más del 15% aunque no parezca. Parece que todos mis estudiantes solo los mantienen en funcionamiento, especialmente cuando los veo entrar 10 minutos tarde, pero llevan una taza llena de café de Starbucks de todos modos. Starbucks tiene un rendimiento de dividendos del 2,15%, lo que significa que con diez mil dólares invertidos, obtendrías 215 dólares al año en dividendos. No necesito convencerte de que Starbucks está aquí para quedarse, pero la razón por la que realmente me gusta esta acción para 2023 en particular es por lo bajo que está en este momento. Creo que Starbucks continuará arrebatando participación de mercado en todo el mundo y seguirá aumentando tanto el precio anual de dividendos como el precio total de las acciones. Y nuevamente, ese es el tipo de acción que busco para una cartera sólida.
Finalmente, el número uno es una empresa global de alimentos y bebidas que genera 82 mil millones de dólares en ventas anuales. Las marcas de la empresa incluyen Pepsi, Mountain Dew, Frito-Lay, Gatorade, Tropicana y Quaker Foods, y cuenta con más de 21 marcas que superan los mil millones de dólares en su cartera. Este año marca 50 años de incrementos de dividendos consecutivos, lo que la convierte en un Rey de los dividendos. Y esta empresa es nada menos que PepsiCo. Tiene un precio actual de 180,34 dólares, con un aumento del 4,25% en lo que va de año. Además, tiene un rendimiento de dividendo del 2,55%. Esto significa que con diez mil dólares invertidos, obtendrías 255 dólares al año en dividendos. Obviamente, esta empresa es un producto básico y lo que realmente me gusta de ella es su enfoque innovador y creativo. Siempre están a la vanguardia de las nuevas tendencias y están trabajando arduamente para atraer a la generación más joven. Para una empresa en la que espero invertir para siempre, me gusta que tengan una mentalidad similar, es decir, a largo plazo.
Así que eso es todo para mi lista de las 10 principales acciones de dividendos que deberías considerar para tu cartera. Recuerda que siempre debes hacer tu propia investigación y tomar decisiones informadas antes de invertir tu dinero. Sin embargo, con el mercado actual en baja, es un buen momento para considerar invertir en estas empresas sólidas a precios más bajos. Y como dije antes, también puedes considerar invertir en ETFs que seguían a estas empresas para obtener una mayor diversificación y tener una inversión más simple y segura.
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