Bienvenidos a un episodio muy especial hoy porque tengo a JJ Buckner de Dividend Freedom aquí conmigo y hoy vamos a repasar todo lo que necesitas saber sobre la inversión en dividendos, especialmente si eres principiante o incluso si llevas un tiempo invirtiendo en dividendos y quieres asegurarte de estar en el camino correcto. JJ ha estado haciendo esto desde 2014, así que tiene muchos trucos y consejos bajo la manga, y estoy emocionado de que aprendas de él. Vamos a repasar cosas como cómo investigar una nueva acción de dividendos para tu cartera y también sus cinco mejores acciones para 2023. Y si aún no lo has hecho, debes echarle un vistazo al canal de YouTube de JJ, Dividend Freedom, que trata exactamente sobre lo que su nombre indica: el uso de dividendos para tener libertad de tiempo y libertad en general en tu vida. En su canal, habla sobre diferentes acciones de dividendos e incluso muestra su cartera para que puedas seguir y ver cómo se compara con la tuya. JJ ha estado haciendo esto durante mucho tiempo y es alguien que llevo siguiendo personalmente desde hace tiempo, y su perspectiva será genial para que aprendas. Empecemos, bienvenidos a todos, muchas gracias por unirse hoy. Como dije antes, tenemos a JJ Buckner de Dividend Freedom con nosotros. Le pedí a JJ que se uniera porque en el mundo de los dividendos, él es uno de los veteranos y alguien que llevo siguiendo desde hace tiempo, así que estoy emocionado de tenerlo aquí. JJ, ¿puedes contarnos un poco sobre ti y también sobre tu canal?
Gracias por tenerme, Nolan. Bueno, como dijiste, mi nombre es JJ y soy de Missouri. Vivo a unas horas al sur de St. Louis, soy un chico de pueblo pequeño de Missouri. Empecé a invertir en dividendos hace años, cuando me gradué de la universidad con un título en ingeniería. Fue ahí donde me encontré con la inversión en dividendos. He estado en esto desde entonces, pero cuando comencé no tenía ni idea de lo que estaba haciendo. Pero desde entonces, he ido aumentando mis conocimientos y mi experiencia en el juego, y he comenzado un par de canales de YouTube diferentes, uno de ellos siendo Dividend Freedom, que se enfoca únicamente en la inversión en dividendos y en seguir y compartir mi experiencia en la inversión en dividendos.
Perfecto, hombre. Y tienes un título en ingeniería, ¿verdad?
Sí, me gradué de la universidad en 2014 como ingeniero civil y trabajé en diseño y consultoría durante unos tres años, pero, hombre, lo odiaba. Para ser honesto, ese fue el comienzo de la bola de nieve de la inversión en dividendos para mí. Pasé mucho tiempo y dinero yendo a la universidad, y pensé que me gustaría trabajar en ese campo, me gradué de la universidad, iba a casarme, tenía una esposa hermosa, tenía un buen empleo en una empresa, pero cada día que iba a trabajar estaba miserable y lo odiaba. A partir de ahí, comencé a buscar en línea cómo invertir mi dinero, cómo renunciar a mi trabajo temprano, cómo jubilarme. Y así fue como encontré a Dave Ramsey y el movimiento FIRE (Financial Independence, Retire Early), y me adentré en el mundo de las finanzas. Desde entonces, ha crecido hasta convertirse en lo que es ahora. Si le hubieras dicho a la versión de mí de 2014 recién salido de la universidad que estaría haciendo lo que estoy haciendo ahora, no lo hubiera creído.
Guau, eso es increíble, hermano. Y honestamente, eso es muy similar a mi experiencia también. He tenido un par de negocios y en el papel, la gente pensaría: «Oye, hombre, tienes un gimnasio, eso es genial. Me encantaría hacer eso todos los días», pero día a día es algo en lo que, aunque me encanta lo que hago, quiero tener un poco más de libertad de tiempo y tener un poco más de control sobre mi horario. Incluso como profesor, me encanta lo que hago, pero me gustaría tener la libertad de tomarme un mes libre y recorrer Europa o hacer algo así. Y ahí es donde entra la inversión, ¿verdad? Así que te entiendo perfectamente, hermano.
Sí, para mí fue muy importante ganar flujo de efectivo y tener ese dinero entrando cada mes mientras duermo. Eso es genial, es como un gran logro. Quería encontrar la mejor manera de lograrlo sin arriesgar mis ahorros de toda la vida. Quería hacer algo que ya hubiese funcionado para otras personas antes que yo, y así fue como me adentré en la inversión en dividendos.
Definitivamente, hermano. Bueno, eso nos lleva a nuestro siguiente punto. Saltar a la inversión en dividendos. ¿Cuáles son las cosas más importantes a tener en cuenta al comenzar?
Es gracioso que me preguntes esto, porque este fin de semana estuve en casa de mis padres y estuve hablando con mi padre, que nunca ha invertido mucho, pero recientemente comenzó con su cuenta de jubilación 401(k). Hablamos desde el punto de vista de un principiante total. Le expliqué por qué los precios de las acciones suben y bajan y traté de ayudarle a comprenderlo todo. Para mí, si eres completamente nuevo en el mercado de valores, lo primero que debes hacer es averiguar en qué empresa eres cliente. Me refiero principalmente a consumidores jóvenes. Si te gusta ir a Starbucks, tal vez considera comprar algunas acciones de Starbucks. Si haces la compra en Target, considera comprar acciones de Target. Simplemente posee una empresa en la que eres consumidor, como una buena forma de entrar en el mundo de las inversiones. Pero también soy un gran creyente en los ETFs, la mayoría de mi dinero invertido en el mercado de valores está en ETFs, así que eso es también lo que recomendaría a los principiantes, comenzar con un ETF que siga al mercado o uno que esté más enfocado en dividendos si quieres ir por el camino de los dividendos. Es mucho más fácil invertir tu dinero en un ETF y dejarlo ir a través de todas las diferentes acciones que posee en lugar de tratar de elegir acciones individuales que no superen al mercado.
¿Habrá algunos métricas específicas que deberían observar a aquellos que recién comienzan, tal vez el ratio de P/E o algún otro?
Cuando considero una nueva acción de dividendos, lo primero en lo que me fijo son los dividendos. Quiero ver si la empresa puede permitirse pagar los dividendos que paga. Una forma sencilla de hacerlo es a través de un indicador llamado índice de pago de dividendos. Básicamente, muestra qué porcentaje de las ganancias de la empresa se está pagando en dividendos. Personalmente, me gusta que ese porcentaje sea del 60% o menos, según lo que he aprendido de libros y de personas como Warren Buffett. Si veo que una empresa tiene un rendimiento de dividendo atractivo del 12%, pero luego miro el ratio P/E y está en 150%, eso es una señal de alerta. Así que ese es uno de los primeros indicadores en los que me fijo. Y luego, en términos generales, me gustan las empresas con una estructura financiera sólida, que tengan un buen balance general y no tengan mucha deuda. No me gusta mucho la deuda. Por supuesto, se necesita deuda para hacer crecer un negocio, pero cuanto menos deuda tenga una empresa en su balance, mejor para mí. También me gusta algo que a mucha gente no le importa y es el número de acciones en circulación. Si una empresa está reduciendo el número de acciones en circulación, lo cual es más común en empresas que pagan dividendos, eso afecta a la oferta y la demanda. Si una empresa tiene 100 acciones disponibles para que tú compres una, y tú compras una, y luego la empresa recompra 3 acciones, la demanda de las acciones de esa empresa ha aumentado y la oferta se ha reducido. Por lo general, cuando la oferta baja, los precios suben. Hay gráficos que muestran que si las acciones en circulación disminuyen, sucede lo contrario. Estos son algunos de los indicadores en lo que me fijo, además de que me gusta ver el negocio en su conjunto, entender en qué se dedica y por qué la gente compra sus productos.
Entiendo, eso tiene mucho sentido. Y también creo que es importante entender lo que hace la empresa y cómo se encuentra en su industria. No deberías invertir en una empresa si no sabes lo que hacen. Claro, eso puede ser más avanzado, más adelante, cuando realmente te adentres en las inversiones, pero es importante entender dónde se encuentra la empresa, ya que estás mirando a nivel global hacia el futuro y qué puede hacer esa empresa. Hay tantas cosas que debes considerar, pero entiendes lo más importante, no solo los números. Golpeaste en el clavo. No tienes que llenar tus decisiones de inversión solo con los números exactos de un negocio.
Definitivamente, y creo que a veces los inversores de dividendos pueden perder de vista eso. Por supuesto, es muy importante mirar las cifras, pero también debes comprender lo que hace la empresa. Si te pregunto qué hace tu empresa en la que inviertes y no puedes darme los diferentes segmentos de negocio de la empresa, probablemente no deberías estar invirtiendo en ella si no sabes qué está haciendo. Eso puede ser algo un poco más avanzado para más adelante en el proceso de inversión, pero es importante entender dónde se encuentra la empresa, ya que estás mirando a nivel global hacia el futuro y qué puede hacer esa empresa. Hay tantas cosas que debes considerar, pero entiendes lo más importante, no solo los números.
Exactamente. Bueno, eso nos lleva a nuestra última parte. En general, ¿qué consejo tienes para un nuevo inversor en dividendos o incluso para un nuevo inversor en general? Has dado muchas sugerencias realmente buenas, pero ¿qué sería algo que estos individuos, especialmente los que están comenzando en 2023, deberían tener en cuenta?
Dos cosas. No te desanimes por el crecimiento lento de los dividendos, es decir, tus ingresos por dividendos, pero celebra tus pequeñas victorias. Celebra cuando recibas tu primer dólar completo en ingresos por dividendos anuales. Eso es enorme, es un dólar que ganaste sin hacer nada. Comprende el poder de eso. Y cuando llegues a tus primeros cinco dólares en ingresos anuales, celébralo. Cuando llegues a los mil dólares en el valor de tu cartera, celebra eso. Ve a comprarte un café en Starbucks o, si eres mayor de edad, disfruta una cerveza para celebrar. Creo que eso es lo que hace divertida la inversión, especialmente algo como la inversión en dividendos, donde es muy fácil hacer un seguimiento de tu progreso y ver que el proceso está funcionando. Sí, lleva tiempo empezar, pero a medida que crece, realmente ves cómo crece y, una vez que llegas a cierto punto, comienza a crecer aún más rápido. Te das cuenta de lo loco que es. Celebra las pequeñas victorias y disfruta el proceso, porque cuando alcanzas esas pequeñas metas, se vuelve más divertido.
Amo eso, hermano. Para mí, todo se trata de mantener el estrés bajo y simplificarlo. Me encanta, de verdad.
Gracias por unirte al canal, JJ. Estoy seguro de que mis suscriptores están muy emocionados de escucharte. Una vez más, gracias, hermano. Aprecio tenerte aquí.
