Si has estado siguiendo las noticias, probablemente te hayas dado cuenta de que casi todos los analistas o economistas multimillonarios nos han advertido que una crisis financiera está a la vuelta de la esquina. Aquí tenemos a Bill Gates diciendo que una desaceleración económica global está ocurriendo este año, Elon Musk está recortando puestos de trabajo en sus empresas porque es muy probable que se avecine una recesión, y Jamie Dimon afirma que espera un huracán económico que nos afecte. De hecho, el 70% de los estadounidenses piensan que se acerca una recesión. Parece que estamos al borde de una catástrofe económica.
Si abres la lista de Wikipedia de la cantidad de recesiones en los Estados Unidos, te darás cuenta de que las recesiones no son algo nuevo. Aunque puedan sonar como una catástrofe, son una parte esencial de nuestro ciclo económico. Es normal que la economía alcance un cierto techo y luego empiece a enfriarse lentamente. Si prestas atención, te darás cuenta de que antes de la creación de la Reserva Federal, las recesiones eran mucho más comunes. Después de alrededor de dos o tres años de crecimiento económico, la economía alcanzaba su punto máximo y luego se desaceleraba antes de su próxima expansión. Después de la manipulación del banco central, se han vuelto mucho más comunes las expansiones económicas de seis, siete u ocho años, hasta que hemos batido el récord de diez años y ocho meses de expansión económica. Parece que hemos alcanzado nuestro máximo en el uso de las políticas de la Reserva Federal para evitar las recesiones, ya que hemos sufrido una durante la pandemia del COVID-19 y otra se nos avecina incluso antes de que la pandemia haya terminado. No vamos a entrar en detalles sobre por qué nos enfrentamos a otra recesión, eso lo hemos explorado en videos anteriores. Así que averigüemos cómo prepararnos para la próxima recesión, cómo beneficiarnos de la próxima crisis y cómo asegurarnos de salir de la próxima recesión en una situación financiera mucho mejor.
Responderemos a todas estas preguntas y muchas más, pero antes de hacerlo, dale a este video un pulgar hacia arriba y sumérgete.
Número 1: Nunca abandones el efectivo
Una crisis económica es un período de turbulencia. Es el momento en que el efectivo en la mesa importa más. Cuando los negocios están creciendo, a pocos les importa el efectivo porque la economía está llena de él. Las personas invierten en activos riesgosos sin preocuparse por las consecuencias. Por eso hemos visto cómo las criptomonedas y los NFT han crecido como la nave Falcon 9 en los últimos dos años. Pero en el momento en que la Reserva Federal dio a entender que nos dirigimos hacia una recesión, incluso el hombre más rico del mundo comenzó a acumular efectivo y siguió los pasos de Warren Buffett, quien siempre ha priorizado el efectivo sobre las inversiones arriesgadas. Su nombre no brillaba tanto como el de Kathy Woods o Elon Musk en los últimos dos años, pero eso es lo que lo hace diferente. Está sentado sobre una enorme cantidad de efectivo esperando una oportunidad para actuar. Por lo tanto, la mejor manera de prepararte para la próxima recesión es reducir tus gastos tanto como puedas y estar preparado para los momentos difíciles. Sé que a veces unos pocos dólares en una taza de café o unos cientos de dólares en unas zapatillas nuevas no significan mucho, pero al final del día se suman. Sumado a la enorme inflación que tenemos ahora, todo lo que compras es mucho más caro. Superaremos esta alta inflación tan pronto como resolvamos las cadenas de suministro globales, pero eso podría llevarnos hasta el próximo año. Así que, si quieres estar listo para la próxima recesión, ahorra, ahorra y ahorra.
Número 2: Invierte en negocios líquidos
Porque el efectivo escasea durante los problemas financieros, muchas empresas suelen reducirse drásticamente o simplemente declararse en quiebra. Las personas no van a trabajar gratis, recuerda que también tienen que alimentarse. Por eso, es normal que haya una oleada de empresas que van a cerrar. Durante la crisis financiera de 2008, incluso grandes corporaciones como General Motors, Chrysler, AIG y muchas más se declararon en quiebra. Empresas más grandes y estables o gobiernos las adquirieron. Así que si estás invirtiendo, asegúrate de invertir en empresas que tengan efectivo para sobrevivir al temporal. Ese es el motivo por el que empresas como Apple y Microsoft acumulan grandes cantidades de efectivo a pesar de la alta inflación. Ya que es mucho mejor dejar que la inflación erosione lentamente la fortuna que enfrentarse a una recesión sin suficiente liquidez. Si quieres saber qué tan líquido es un negocio solo tienes que echar un vistazo a su balance. Si es una empresa pública, seguramente podrás encontrar fácilmente sus estados financieros. No espero que todas las empresas tengan más de 200 mil millones de dólares en efectivo como Apple.
Número 3: Una recesión es una oportunidad
Las recesiones parecen ser el peor momento para comenzar un negocio, sin embargo, los hechos demuestran lo contrario. Cuando la economía está creciendo, competir con los principales jugadores es difícil, si no imposible. Sin embargo, durante las crisis, cuando las grandes corporaciones están distraídas por la burocracia, las startups tienen la oportunidad de dar un golpe. WhatsApp, por ejemplo, fue fundada en 2009 cuando la economía estaba paralizada por la crisis. Unos años después, Facebook adquirió WhatsApp por 19 mil millones de dólares y hoy, con más de 2 mil millones de usuarios, vale mucho más. Uber es otro ejemplo, fue fundado en 2009 y hoy vale casi 50 mil millones de dólares a pesar de que todavía lucha por obtener ganancias. Hay muchos otros ejemplos como Pinterest, Venmo, Slack y Square, pero el más notable es Bitcoin. De hecho, la crisis de 2008 fue la razón que llevó a Satoshi Nakamoto a crear Bitcoin, creando toda una industria que convirtió a muchas personas en millonarios y multimillonarios. Piensa en Coinbase, Binance y Gemini, entre muchos otros. Incluso Tesla, que estuvo a punto de la quiebra durante la crisis, logró sobrevivir y convertir la crisis en un punto de inflexión en la historia de la industria. Ese fue el momento en que otros fabricantes se declararon en quiebra mientras Tesla emergió más fuerte. Pero no se trata solo de comenzar un negocio; una recesión también es un periodo para impulsar tu carrera. Tomar responsabilidad durante los momentos difíciles te dará ventaja sobre tus colegas y te permitirá ascender más rápidamente en tu carrera en un período relativamente corto. Solo echa un vistazo a cuántos CEO perdieron sus empleos frente a sus gerentes juniors durante la última crisis.
Número 4: No vendas todo
Es fácil ser paciente cuando todo está creciendo. Si compraste Bitcoin a once mil dólares antes de su subida estratosférica, has visto cómo tus activos crecían de manera dramática en un corto período de tiempo. La verdad es que lo contrario absoluto ocurre durante una tendencia bajista. Muchas personas no tienen paciencia y venden todo pensando que el mundo está a punto de terminar. Si el mundo está a punto de terminar, entonces no necesitas ese dinero de todas formas. Bromas aparte, el mercado de valores ha sobrevivido a la Gran Depresión, la Segunda Guerra Mundial, innumerables recesiones, la guerra de Vietnam y la de Irak. Los inversores que realmente han ganado dinero son aquellos que vendieron antes de que todo se desplomara, lo cual es casi imposible ya que el momento del mercado no es tan fácil como puedes imaginar, o esperaron hasta que pasara la crisis y las acciones comenzaran a recuperarse durante el período de expansión. He tenido enormes pérdidas, pero estoy seguro de que todo se recuperará.
Número 5: No te endeudes
Si no te has preparado para una recesión, vas a tener un gran problema. Muchas personas se endeudan cuando no pueden satisfacer sus necesidades básicas y si una recesión ocurre como resultado de una burbuja financiera o de inflación como en nuestro caso actual, la Reserva Federal aumentaría las tasas de interés para frenar la burbuja, lo que significa que la deuda se volverá más cara durante esos períodos. En 2007, en el punto álgido de la burbuja inmobiliaria, la Reserva Federal aumentó las tasas al 5.25%. Imagina las tasas de interés para consumidores como tú y yo en el año 2000 durante la burbuja de las puntocom, la Reserva Federal aumentó las tasas al 6.5%. Es por eso que las recesiones hacen que los ricos sean más ricos y los pobres más pobres, porque las personas pobres a menudo luchan para ahorrar dinero, por lo que durante las recesiones pueden endeudarse para poner comida en la mesa, mientras que los ricos no tienen que hacerlo y pueden utilizar ese excesivo efectivo para aprovechar la crisis. Estas son solo algunas de las formas de prepararte para la próxima crisis, pero al final del día, debes tener en cuenta tus propias circunstancias, que probablemente sean diferentes a las de los demás. Gracias por ver y nos vemos en el próximo video.
