¡Hola a todos! Soy el profesor G y estoy actualmente en el campus de una de las escuelas donde soy profesor. Es un día tan bonito que pensé en dar un paseo. Todos sabemos que mi fondo de índice favorito es el S&P 500 y el ETF BOO, pero este artículo se trata de los ETFs que puedes añadir a VU para hacer tu cartera aún más sólida, especialmente durante este mercado bajista. Para tener la cartera más sólida posible al combinar diferentes ETFs, creo que necesitas uno que sea bastante general y que abarque todo el mercado, por eso me gusta el S&P 500. Pero también creo que necesitas uno específicamente para el crecimiento, uno específicamente para el ámbito internacional, algo que no esté basado en Estados Unidos, y por último específicamente de alto rendimiento por dividendos. En este artículo obtendrás mis tres principales recomendaciones. ¡Vamos allá!
Y ahora, ¡zás! De repente estamos de vuelta en mi oficina para mostrarte la investigación que he hecho sobre estas tres categorías de ETF y las mejores opciones para ti. El primer ETF del que quiero hablar es uno que se centra exclusivamente en el crecimiento. Este, al igual que todos los demás que te mostraré hoy, está en oferta con la caída del mercado en este momento. Este es un momento excelente para que investigues y elijas un ETF en el que comenzar a invertir, porque cuando el mercado se recupere, ganarás aún más dinero. En cuanto al ETF de crecimiento, mi favorito es QQQ y sé que ya he hablado de él en este canal antes, pero sigue siendo mi favorito. Hice mucha investigación antes de esto para encontrar otro que me gustara más, pero simplemente no pude encontrar ninguno mejor que QQQ. Actualmente se está cotizando a $303.59 y ha caído casi un 25% desde el comienzo del año, lo cual es una locura. QQQ sigue el índice Nasdaq 100 y las principales tenencias de acciones están muy invertidas en grandes empresas tecnológicas, como Apple, Microsoft, Amazon y Tesla. La asignación de sectores está muy concentrada en tecnología de la información y en los últimos 10 años hemos visto una apreciación del 19%. De todos los ETFs, este es el que más se ve afectado en este momento, lo que significa que muchas empresas en este ETF son de alto riesgo pero también de alta recompensa. Por eso creo que todos deberían añadir algo así con un poco más de riesgo que, por ejemplo, el ETF VU del S&P 500, porque está bien asumir un poco de riesgo si tienes una base en otro ETF como el QQQ. El QQQ te dará exposición a empresas en las que puede que no quieras invertir completamente, pero es bueno tenerlas en tu cartera, como Tesla, Nvidia e incluso Amazon, empresas con un precio de acciones tan alto que no podrías comprar una completa, pero si puedes comprar una parte, ¿por qué no?
Moviéndonos hacia adelante, el siguiente tipo de ETF que creo que todos deberían tener en su cartera, al menos en algún porcentaje, es uno que sea internacional, es decir, enfocado en empresas fuera de Estados Unidos. Creo que las empresas aquí en Estados Unidos son las mejores. Creo que valoramos más el capitalismo y a largo plazo seguirán siendo las más productivas. Sin embargo, países como China, Japón, Alemania e India son países con mercados emergentes y empresas que compiten duro para superar a Estados Unidos o al menos ganar algo de cuota de mercado. Podría ser una buena idea tener algo de exposición a eso. Encontré dos ETFs que realmente me gustan y no pude decidir entre los dos, así que te los mencionaré a ambos y te dejaré que decidas, porque deberías hacer tu propia investigación, como siempre digo en mis videos, eso te convierte en un inversor inteligente. El primero es el Schwab International Equity ETF (SCHF). Hoy se está cotizando a aproximadamente $32.84 y ha caído alrededor del 16% desde el comienzo del año, al igual que los otros ETFs, ahora están en oferta. Según el ranking de los mejores ETFs de US News, este ocupa el primer lugar en acciones extranjeras de gran diversificación. Tiene una relación de gastos de 0.06, lo cual es genial, realmente quieres ver algo por debajo de 0.1. La relación entre la oferta y la demanda es excelente y la diversidad de las tenencias también es excelente, que es lo que buscamos, especialmente esa diversidad porque esa es la razón principal para elegir este ETF. La distribución geográfica de este ETF es muy importante, tenemos un 21% en Japón y un 12% en el Reino Unido, tenemos mucho en Europa en general. En cuanto a la asignación de sectores, es bastante equilibrada en diferentes áreas, pero los servicios financieros, la atención médica y la industria destacan. Si observamos el rendimiento, definitivamente no es tan alto como el de nuestro ETF de crecimiento o incluso el S&P 500, y eso es típico ya que suele estar en el rango del 5% al 10% porque, como dije, se trata de mercados emergentes y no de Estados Unidos, donde las empresas son más fuertes en este momento. Las principales tenencias de este ETF son empresas como Nestlé, Samsung, Shell y Toyota, todas empresas que definitivamente quieres ver y que probablemente no elegirías por tu cuenta, pero todas son empresas de renombre, por lo que tu dinero estará relativamente seguro.
El siguiente fondo internacional que recomendaría es VXUS, el Vanguard Total International Stock ETF. Tiene una relación de gastos de 0.07 y, como podemos ver aquí, desde su creación ha tenido una apreciación total de alrededor del 4.6% cada año y actualmente tiene un 7.81% en los últimos tres años. En cuanto a la composición de la cartera, nuevamente es una buena mezcla y en cuanto a las principales 10 tenencias, empresas que definitivamente queremos ver y muy similares al otro ETF mencionado. De nuevo, ambos fondos índice son muy similares, no recomendaría tener ambos, recomendaría elegir uno de ellos y hacerlo alrededor del 10% al 20% de tu cartera total, porque creo que en los próximos años todos esos mercados emergentes se desarrollarán y aunque no creo que superen a Estados Unidos, creo que hay mucho espacio para su crecimiento, así que podrías tenerlo en tu cartera.
El último tipo de ETF que recomendaría que consideres añadir a tu cartera es aquel que tiene un alto rendimiento por dividendos, y mi favorito con diferencia es SCHD, el Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Hoy se está cotizando a aproximadamente $75.95 y ha bajado aproximadamente un 6% desde el comienzo del año. Este es uno de los ETFs con la menor depreciación este año y eso es bastante interesante, lo que significa que es un ETF bastante estable, especialmente en estas condiciones de mercado. Sin embargo, sigue proporcionando un alto rendimiento por dividendos, lo que significa que cada trimestre te pagarán un porcentaje del dinero que has invertido como dinero gratis, y a quién no le gusta el dinero gratis. Recomiendo reinvertir esos dividendos para que puedas obtener interés compuesto sobre los dividendos y así sucesivamente. En cuanto a los intereses compuestos, puede que hayas oído ese término muchas veces pero puede que no lo entiendas realmente, así que hice un video muy corto explicándolo todo como si estuviera explicándolo a un niño de primaria, porque creo que todos podemos necesitar un recordatorio sobre qué es exactamente el interés compuesto y cómo podemos aprovecharlo al máximo. Así que si quieres ver eso después de este video, pondré el enlace en la descripción. SCHD tiene una excelente relación de gastos de 0.06, también tiene un rendimiento sec de 30 días del 3.15% y un rendimiento de distribución del 2.87%, lo cual es muy alto para un ETF, especialmente para un ETF reputado. Sé que habrá personas que dirán que hay rendimientos de dividendos más altos en otros lugares, y sí, definitivamente los hay, pero cuanto más alto es el rendimiento, generalmente más alto es el riesgo y menos confiable es. Tal vez puedas obtener un rendimiento de dividendos más alto en otro lugar, pero lo que buscamos es un rendimiento de dividendos a largo plazo y este es mi favorito para eso. En cuanto al rendimiento desde su creación, ha tenido una apreciación de cerca del 15% cada año, lo cual es genial. En cuanto a su cartera, las principales empresas son Merck, Coca-Cola, Pepsi, Pfizer, Home Depot y Verizon, todas empresas que definitivamente no van a cerrar pronto y que pagan un dividendo sólido. Los sectores en este caso son muy altos en servicios financieros y tecnología de la información, que personalmente es lo que estoy buscando, creo que esos dos sectores en particular van a tener un gran crecimiento en los próximos cinco a diez años. Otra cosa que me gusta de este ETF es que su capitalización de mercado es con empresas muy grandes, el 62% de estas empresas tienen una capitalización de mercado de más de 70 millones de dólares, lo que lo convierte en una inversión mucho más segura, ya que es mucho más difícil que estas empresas fracasen.
Así que después de todo, estos son los tres tipos diferentes de ETFs que creo que todos deberían añadir a VU o al S&P 500 para tener la cartera de ETFs definitiva, especialmente en este momento de mercado bajista y de declive de la bolsa. Siempre se dice que los millonarios se hacen durante los mercados bajistas, porque es el momento en que la gente tiene un poco de miedo, se aferra a su dinero, pero si puedes invertirlo en los lugares correctos, cuando el mercado se recupere, estarás en una buena posición. Déjame saber cuál es tu ETF favorito y cuáles estás añadiendo a tu cartera en la sección de comentarios. Si aún no lo has hecho, por favor, dale like y suscríbete al canal. Nos vemos en el próximo video. Profesor G, fuera.
