Cuando empecé a invertir, busqué en una lista de inversores influyentes y el que más me llamó la atención fue Warren Buffett. Leí todo lo que pude sobre él, vi todas sus conferencias de prensa y hoy en día tengo una cartera de inversiones de más de 400.000 euros. Pero más que la cantidad en mi cartera de inversiones, lo importante es que en este momento, mientras grabo este video, estamos experimentando una importante corrección del mercado y posiblemente nos encaminamos a una recesión. Sin embargo, no siento estrés alguno, sé exactamente qué hacer y no me estoy preocupando en absoluto, porque escucho un consejo muy, muy sencillo que hoy les daré en los 10 principios de inversión de Warren Buffett. Los 10 principios son sus pensamientos sobre mantener efectivo, las condiciones del mercado, la diversificación, el riesgo, su idea sobre el coeficiente intelectual alto, la mejor asignación de activos, el day trading, las acciones de crecimiento y su opinión sobre una corrección del mercado.
Soy el profesor G y he compilado algunos de sus videos junto con muchas de sus frases, y les daré mi opinión sobre lo que significa cada uno y cómo lo aplico personalmente en mis inversiones y cómo ustedes también podrían hacerlo. Empecemos:
1. Pensamientos de Warren Buffett sobre mantener efectivo
Básicamente, la pregunta que le hicieron a Buffett es si se debe tener efectivo en la cartera de inversiones y qué porcentaje. El respondió que no se debe tener solo efectivo por tener un porcentaje determinado, sino que, en general, se debe tener muy poco o, incluso, nada de efectivo. La mayoría del dinero debería estar trabajando para ti, porque es mucho más beneficioso. Sin embargo, admitió que algunos individuos pueden necesitar efectivo dependiendo de su situación personal, por ejemplo, si están viviendo de su sueldo semana a semana. De todos modos, no se debe tener una tarjeta de crédito con límite máximo, ni grandes gastos, ni hipotecas pendientes, si es posible.
2. Las condiciones del mercado
Hay mucha preocupación sobre una posible recesión y algunas personas están diciendo que existe un 50% de posibilidades de que suceda. Warren Buffett dice que debemos renunciar a aquello que sí sabemos y que es rentable, por algo que no sabemos y no sabremos. No tiene sentido dejar de comprar acciones de empresas que sabemos que son buenas porque el mercado podría caer. Si tienes una mentalidad a largo plazo, lo que suceda en el próximo año o en los próximos cinco años no importa realmente. Este principio ha funcionado para mí en los últimos 10 años y especialmente ahora, durante esta caída del mercado, porque mantiene mi nivel de estrés muy bajo.
3. Diversificación
Warren Buffett dice que la diversificación tiene poco sentido para aquellos que saben lo que están haciendo. La diversificación es una protección contra la ignorancia. Si quieres asegurarte de que nada malo te suceda en comparación con el mercado, deberías tenerlo todo. No hay nada de malo en eso, es un enfoque sólido para aquellos que no se sienten capaces de analizar las empresas. Sin embargo, si sabes cómo analizar y valorar empresas, es absurdo tener 50, 40 o 30 acciones, porque no hay tantas empresas maravillosas. Es mejor tener algunas empresas verdaderamente maravillosas y poner más dinero en ellas, en lugar de invertir en empresas menos atractivas. Para la mayoría de las personas, es una buena idea invertir en todo el mercado a través de fondos índice como VOO o VTI, que siguen el mercado de acciones en general.
4. Riesgo
Para Warren Buffett, la volatilidad del mercado no es igual que el riesgo. Cuando un activo sube y baja, eso no significa que sea arriesgado mantenerlo. Lo que considera arriesgado es invertir en algo que no entiendes. Por eso, mi primer regla de inversión es invertir solo en aquello que entiendo al 100%.
5. Coeficiente intelectual
Warren Buffett dice que invertir no requiere ser especialmente inteligente, sino tener una personalidad estable y ser capaz de mantener la calma cuando surgen problemas. Si comienzas invirtiendo en algo que entiendes al 100% y tienes una razón para invertir en ello, no deberías preocuparte si el mercado cae debido a algún motivo específico. Por el contrario, puedes aprovechar las oportunidades de compra que se presenten. No se trata de ser más inteligente que los demás, sino de tener una personalidad estable durante las caídas del mercado.
6. La mejor inversión es en ti mismo
La mejor inversión que puedes hacer, según Warren Buffett, es en ti mismo. No se trata solo de adquirir nuevas habilidades, sino de mejorar las habilidades que ya tienes. Si ya tienes habilidades analíticas o de diseño gráfico, por ejemplo, puedes agregar habilidades de comunicación o networking y mejorar aún más tu negocio. Invertir en ti mismo y aprender algo nuevo que no sabes puede elevar tu posición y hacerte ganar más dinero.
7. Asignación de activos
Warren Buffett dice que las recomendaciones de asignación de activos que encuentras en Internet solo te confundirán. La asignación de activos depende de cada individuo y lo que sea mejor para ti. Debes analizar tus propias circunstancias y tomar decisiones en base a eso. Por mi parte, como ya he pagado muchas deudas y no tengo deudas pendientes, puedo permitirme tomar más riesgos en inversiones de alto potencial, como acciones o criptomonedas, en lugar de inclinarme hacia opciones más seguras como bonos. Sin embargo, si estás en una situación diferente, la asignación de activos que te conviene puede ser otra.
8. Day trading
Tanto Warren Buffett como yo opinamos que el day trading se acerca demasiado al juego de azar. Cuando invierto en algo, lo hago con la idea de que crecerá a largo plazo y producirá más de lo que vale actualmente. Conozco a personas que ganan dinero con el day trading, pero también conozco a muchos que han perdido dinero. Por eso, no recomendaría el day trading.
9. Acciones de crecimiento
Hay quienes creen que las acciones de crecimiento son mejores, mientras que otros prefieren las acciones de valor. Warren Buffett dice que no hay diferencia entre ambos tipos a largo plazo, ya que una empresa de valor debería seguir creciendo en el tiempo. Sin embargo, siempre debes hacer una investigación exhaustiva de las empresas en las que inviertes y asegurarte de que los fundamentos sean sólidos.
10. Timing del mercado
Warren Buffett dice que esperar una corrección del mercado para hacer una inversión no es una buena estrategia. Si encuentras una gran empresa que crees que continuará siendo grande durante los próximos 30 años, deberías invertir en ella, independientemente del momento del mercado. La clave es tener paciencia y mantener la inversión a largo plazo sin importar las fluctuaciones a corto plazo.
Si deseas obtener más información sobre cómo aplicar estos principios e invertir para generar riqueza que cambie tu vida, te invito a ver mi video.
