¡Hola a todos! Hoy vamos a hablar de nuestras perspectivas de crecimiento con una ganancia del año pasado de aproximadamente un 35%. Si tenías cien mil dólares invertidos, habrías ganado 35,000 dólares en ingresos pasivos. ¡Eso son 3,000 dólares al mes por no hacer nada! Tener una acción de crecimiento alto en medio de muchas acciones regulares se asemeja a ser un jugador de fútbol americano en el instituto que mide más de dos metros y pesa más de 180 kilos. Pero bueno, hoy va a ser un vídeo muy divertido porque no solo les voy a dar siete de mis acciones de crecimiento favoritas en las que estoy interesado, sino que todas ellas están rebajadas. Para aquellos que son nuevos en el canal, bienvenidos. Mi nombre es Nolan o profesor G, como me llaman mis estudiantes. Soy profesor y me especializo en finanzas personales. En este canal, investigo para que ustedes no tengan que hacerlo y me he propuesto simplificar todo el caos que hay en el mundo financiero, especialmente en el ámbito de las inversiones. Así que empecemos con estas acciones de crecimiento.
Salesforce
En primer lugar, tenemos a Salesforce o CRM. Salesforce es una de las empresas de software como servicio (SaaS) más grandes del mundo. Inteligentemente, Salesforce ha construido una plataforma en los últimos años añadiendo funciones de comunicación y comercio electrónico a su negocio principal de marketing. Si observamos los gráficos, Salesforce está muy por debajo en este momento, cotizando alrededor de 187 dólares, lo cual está cerca del mínimo en el último año. Aún así, tiene una ratio precio/ganancias (P/E) extremadamente alta de 126, lo cual es normal para las empresas de crecimiento. Cuando estás pensando en invertir en estas acciones, debes considerar la ventaja competitiva y ver si hay otras empresas que pueden hacer exactamente lo que hace esta empresa. La cantidad de cuentas que Salesforce tiene y el hecho de que es un nombre muy conocido en las corporaciones en lo que respecta a los sistemas de gestión de relaciones con los clientes (CRM) me hace pensar que la acción está infravalorada. Junto con el potencial de crecimiento que puede surgir, esto hace que sea una buena opción para invertir.
Shopify
La siguiente en la lista es Shopify, y esta es una joya. Me gusta mucho esta acción a largo plazo, ya que continúa modificando el panorama del comercio electrónico. Shopify está construyendo una impresionante plataforma para vendedores en línea que cubre todo, desde la creación de sitios web hasta soluciones de envío. Como profesor, uno de mis temas es el emprendimiento y en cada una de mis clases, cientos de estudiantes están empezando negocios, y la mayoría de ellos los inician en línea. Muchos de ellos mencionan Shopify en sus presentaciones porque es una plataforma tan fácil de usar y que les permite tener todo listo para empezar a vender hoy mismo. Si observamos los gráficos, vemos que está bajando un 12%, lo cual tiene mucho sentido, especialmente porque Netflix también ha bajado mucho y muchas acciones similares están afectadas por esta situación. Está cotizando a alrededor de 530 dólares, mucho más bajo que donde ha estado en el último año, por lo que está muy rebajada. La relación P/E para esta acción es de 23, lo cual es bastante bajo para una acción de crecimiento, está casi en el rango de las acciones de valor. Pero si miramos el gráfico, vemos que está muy rebajada, así que tenemos que preguntarnos si esta empresa está pasándolo mal, si está perdiendo cuota de mercado o si esta es simplemente una reacción exagerada a lo que está ocurriendo en el mercado y si es algo de lo que se puede recuperar e incluso sobresalir. Creo que Shopify es una de las que va a sobresalir en el futuro, pero por ahora todos están un poco asustados y eso está bien para mí. Además, Shopify tiene planeado hacer un split de acciones de 10 a 1 pronto, por lo que si compras acciones ahora a unos 530 dólares, después del split estarán a unos 53 dólares, y eso permitirá a más inversores minoristas, especialmente a los más jóvenes, comprar una acción completa, ya que son quienes más usan esta plataforma y pueden estar interesados en invertir en la empresa que están utilizando. Creo que eso va a ser una razón muy atractiva por la que esta acción podría crecer en el futuro. Los analistas esperan un crecimiento de ingresos del 31% este año, un 33% en 2023 y un 37% en 2024. El crecimiento acelerado está definitivamente en el horizonte si Shopify puede cumplir con las expectativas.
Netflix
A continuación, tenemos que hablar de Netflix porque está en todos los medios en este momento. ¿Crees que Netflix es una mala empresa y que va a acabar en bancarrota? ¿Conoces a alguien que no tenga una cuenta de Netflix? Netflix tiene un valor mucho mayor de lo que realmente se está vendiendo en este momento. Sigue siendo la plataforma de streaming número uno y seguirá siendo así en el futuro, a pesar de la aparición de competidores como Disney Plus y Apple TV. Recientemente, se publicó un informe de ganancias de Netflix y fue mucho menor de lo que se esperaba en diferentes métricas, especialmente el crecimiento de suscriptores, hubo un crecimiento negativo, lo que significa que perdieron suscriptores por primera vez en mucho tiempo. Hay que tener en cuenta que eso tiene sentido dado el momento en el que nos encontramos. Muchas personas se suscribieron al servicio durante la pandemia porque estaban en casa y era lo único que podían hacer, pero ahora la gente está volviendo al trabajo y con los altos costos de la inflación, están recortando ciertos gastos por el momento. Pero eventualmente, volverán a lo que siempre ha estado ahí, y eso será Netflix. Hoy en día, cotiza a 222 dólares y si vemos el rango de los últimos 52 semanas, llegó a estar en 700 dólares, por lo que está bastante bajo. La caída del año hasta la fecha es del 36% debido a que el mercado está reaccionando exageradamente en este momento. La ratio P/E actualmente es de 19, casi 20, lo cual es muy bajo para una acción de crecimiento. Casi se podría considerar una acción de valor. Me gusta mucho Netflix en este momento por varias razones. Hace unos meses, la gente estaba muy dispuesta a gastar alrededor de 700 dólares por acción de este servicio de streaming. Sigue siendo una empresa rentable y sigue siendo el líder del mercado. Siguen creando contenido original e invirtiendo mucho en su propia plataforma. Warren Buffett dice que cuando todos los demás tienen codicia, tú deberías tener temor, y cuando los demás tienen miedo, tú deberías tener codicia. Bueno, todo el mundo está mostrando miedo en este momento, y eso la convierte en una opción muy atractiva.
Adobe
La siguiente en la lista es Adobe, una empresa que lleva mucho tiempo en el mercado y es muy conocida. Continúa innovando y creciendo. En 2017, generó 7.3 mil millones de dólares en ingresos, y los analistas esperan que alcance aproximadamente 17.9 mil millones en 2022. Además de Photoshop e Illustrator, la empresa ha reunido una amplia gama de otros programas de software clave. Algunos, como Acrobat, han servido como punto de partida para un ecosistema de aplicaciones basado en la nube. Lo que realmente me gusta de Adobe es que tiene personas inteligentes al frente de la empresa y siempre están buscando adquisiciones. Actualmente, cotiza alrededor de 430 dólares, solo ha bajado alrededor de un 1.5%. La ratio P/E es bastante alta, 42, pero como dije antes, estamos acostumbrados a ratios P/E superiores a 100 para las acciones de crecimiento. Está en el rango más bajo de los últimos 52 semanas, por lo que también es una acción que está siendo afectada por el mercado, pero eso significa que está rebajada.
Twilio
La siguiente empresa es Twilio, que se espera que aumente sus ingresos entre un 30% y un 35% en los próximos tres años. Específicamente, se espera que el próximo año Twilio alcance la rentabilidad, con clientes importantes como Stripe, Airbnb y Salesforce. Espero que Twilio alcance nuevos máximos, ya que la comunicación con los clientes es clave para cualquier negocio. Twilio tiene una ventaja excepcional en esto, ya que todo su negocio se basa en la necesidad de las empresas de comunicarse con sus clientes. En lo que respecta a Airbnb, por ejemplo, un anfitrión ahora puede comunicarse con alguien que quiere alquilar su casa de una manera sencilla, sin arcaísmos. Puede ser un mensaje de texto o un correo electrónico, o cualquier otra opción que funcione mejor en un sistema integrado y fácil de usar tanto para el anfitrión como para el invitado. Twilio es otra empresa que ha sido muy castigada en el mercado. Está muy rebajada y tiene un alto riesgo, pero con alto riesgo viene una alta recompensa. Actualmente, cotiza alrededor de 131 dólares, lo cual está bajando un 10% en comparación con lo de hoy. Como podemos ver en el rango de los últimos 52 semanas, se encuentra en el punto más bajo, lo cual es un buen lugar para probar estas empresas. Y como podemos ver aquí, Goldman Sachs sigue siendo optimista con Twilio a pesar de la rebaja del precio. Empresas como Twilio son las que aparecen de la nada y la gente gana tres, cinco o diez veces su dinero porque fueron capaces de ver algo que otros no.
Fondos cotizados (ETFs) de alto crecimiento
Si bien las acciones individuales pueden tener un alto riesgo y una alta recompensa, una forma de mitigar ese riesgo y obtener una recompensa bastante alta es invertir en un ETF de alto crecimiento. Mis dos últimas opciones son precisamente eso, dos ETFs. El primero es el Invesco S&P 500 GARP ETF (SPGP). Este ETF se vende a 92 dólares y es uno de los pocos que sube un 1% hoy. Tiene una ratio de gastos del 0.36, que es bastante baja para un ETF de crecimiento. La relación precio-ganancias es de 18, lo cual es muy bajo, especialmente para un ETF de crecimiento. No contiene bonos, solo acciones. Las principales ponderaciones sectoriales son salud, servicios financieros y tecnología. Las diez principales tenencias son… A lo largo de este año, ha bajado un 7%, por lo que este no es un mal momento para comprarlo. El rendimiento de tres años es del 20%, lo cual es muy alto. Como podemos ver, el porcentaje anual ha sido bastante alto en la mayoría de los años, especialmente últimamente, con ganancias del 30%.
El siguiente ETF de crecimiento es el Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK). Se vende a alrededor de 222 dólares y ha bajado alrededor del 1% hoy. El ratio de gastos es del 0.06, que es muy bajo, como suele ser el caso con los ETF de Vanguard. Las empresas que componen este ETF tienen una relación precio-ganancias un poco más alta, pero eso es normal para el sector de crecimiento. Hay casi 100 acciones en este ETF y las principales ponderaciones sectoriales son cíclico del consumo, servicios de comunicación y tecnología. Las diez principales tenencias son… Está bajando un 15% en lo que va de año, pero como mencioné anteriormente, el rendimiento de tres años es alto, del 20%. Me gusta ver la historia, aunque no significa necesariamente que eso vaya a suceder en el futuro, es bueno ver las tendencias y mirar los gráficos de esa manera.
Ya sea que elijas acciones de crecimiento, acciones que pagan dividendos o ETFs, asegúrate de investigar por tu cuenta. Utiliza vídeos como este como punto de partida para hacer más investigaciones. Esto es todo por hoy, Profesor G se despide.
