¿Cuántos millonarios crees que hay en el mundo? No te creerás esta cifra, pero hay casi 47 millones de millonarios en todo el mundo, y adivina qué, casi 20 millones de ellos están aquí, en Estados Unidos. Permíteme darte otra estadística impactante: cada año, alrededor de 700.000 personas se convierten en millonarios solo en Estados Unidos. Parece que convertirse en millonario no es tan difícil como muchos creen, pero como todos sabemos, es casi imposible convertirse en uno si no aprendes a invertir. La mayoría de las personas están interesadas en el mercado de valores, pero el problema al que se enfrentan muchas personas es cómo encontrar buenas acciones. ¿Cómo sabes si es una buena acción para comprar o no? Las personas suelen basar su decisión en las noticias. Si la acción está subiendo y recibe mucha atención, debe ser una buena inversión, y viceversa, por supuesto. Desafortunadamente, esa es la peor manera de invertir. Para cuando llega a las noticias, probablemente ya es tarde. Entonces, aquí aprenderás cómo encontrar acciones excelentes. ¿Cómo encuentras acciones que aumentarán su valor con el tiempo si te quedas hasta el final de este video aprenderás cómo analizar acciones como un inversor profesional? Apple tiene una valoración de 2 billones de dólares y su precio de las acciones se negocia en torno a los 120 dólares en el momento de esta transcripción. Pero, ¿qué pasa si te dijera que solo en agosto de este año, el precio de las acciones de Apple era de 500 dólares? ¿Significa eso que la empresa ya estaba valorada en 10 billones de dólares y ha perdido el 80% de su valor en los últimos meses? De hecho, el precio de las acciones de Apple en junio de 2014 era de 645 dólares. ¿Significa eso que la empresa era mucho más valiosa en ese entonces? No realmente. Es por eso que mirar el precio de las acciones no es invertir. Sí, esa es la cita de Warren Buffett. Si esto te parece demasiado confuso, no te preocupes porque estoy aquí para simplificarlo todo para ti y convertirte en un inversor profesional en menos de 10 minutos. Porque el algoritmo de YouTube me enseñó que mi audiencia es una de las suscriptoras más inteligentes de toda la plataforma y aprenden 10 veces más rápido que cualquier otra persona, así que cuento contigo. No me decepciones. Si echas un vistazo a las empresas que se negocian en el mercado de valores, tienen un precio, pero como nadie puede permitirse eso, se dividen en muchas, muchas acciones. La pregunta clave es: ¿Vale realmente esta empresa 768 mil millones de dólares? La respuesta es no. Verás, hay una gran diferencia entre precio y valor. El precio de las acciones sube y baja todos los días, incluso una noticia ligeramente negativa que podría ser falsa puede hacer que el precio baje, pero no el valor. Por ejemplo, en julio de 2018, las ganancias de Facebook no fueron tan altas como algunos inversores esperaban, por lo que el precio de las acciones cayó de 217 a 176 dólares, eso es un descenso del 20%. La empresa perdió 120 mil millones de dólares de capitalización de mercado en un solo día. ¿Significa eso que la empresa se volvió un 20% más pequeña de la noche a la mañana? Por supuesto que no. Es por eso que el precio de las acciones volvió a su nivel anterior al descenso y ahora está un 30% más alto. Así que si quieres hacer una buena inversión, tienes que descubrir el valor real de la empresa y luego compararlo con el precio al que se negocia en el mercado. Si está infravalorada, es una buena inversión. Si está sobrevalorada, es una mala inversión. Es tan simple como eso. En 2002, Buffett se encontró con una empresa llamada PetroChina. Después de analizar sus estados financieros, estaba claro que esa empresa valía al menos cien mil millones de dólares. Pero cuando miró su capitalización de mercado, la empresa se negociaba solo por 30 mil millones de dólares. Y según el clima político, estaba claro que los precios del petróleo subirían. Sabía que era una oportunidad de oro. Así que invirtió casi quinientos millones de dólares en esta empresa. Y adivina qué pasó. La empresa no solo alcanzó una valoración de cien mil millones de dólares, sino que se disparó a 275 mil millones de dólares. Buffett vendió su participación y ganó 3,6 mil millones de dólares con esta operación. Entonces, la pregunta es: ¿cómo encuentras el valor real de una empresa? Uno de los métodos más populares es el ratio P/E o ratio precio/ganancias. Básicamente, significa la cantidad de dinero que los inversores están dispuestos a pagar por cada dólar que la empresa gana. Es una herramienta sencilla para medir si la acción está sobrevalorada o infravalorada. Digamos que hipotéticamente Apple ganó dos mil dólares este año y tiene un número total de mil acciones. Dividir las ganancias de Apple entre el número total de acciones nos da las ganancias por acción. En resumen, esto significa que Apple ha ganado dos dólares por cada acción. Para encontrar el ratio P/E, tienes que tomar el precio de la acción, supongamos que es de 50 dólares, y dividirlo entre las ganancias por acción. En este ejemplo, los inversores están pagando 25 dólares por cada dólar que Apple gana. En otras palabras, le tomaría a la empresa 25 años devolverte tu dinero. Un buen ratio P/E se considera algo alrededor de 15. Cualquier cosa mayor que eso podría significar que el precio de las acciones está probablemente sobrevalorado. El ratio P/E de Tesla, por ejemplo, es de 970. ¿Significa eso que Tesla está sobrevalorada? Tal vez sí, o tal vez no. Al encontrar el ratio P/E de una determinada empresa, tenemos en cuenta las ganancias por acción de los últimos 12 meses. Pero cuando inviertes en una empresa determinada, las ganancias pasadas no importan. Lo que importa es cuánto va a ganar la empresa en el futuro, razón por la cual existe algo llamado ratio forward P/E. Por supuesto, no puedes saber con certeza cuánto va a ganar la empresa en el futuro, por lo que se utiliza el promedio de lo que los expertos suelen predecir. Si volvemos a Tesla, a pesar de tener un ratio P/E astronómico, su ratio forward P/E está más cerca de la realidad, en 123, lo que significa que tendrás que esperar 949 años para recuperar tu dinero si inviertes en Tesla en función de las ganancias de los últimos 12 meses. Pero los expertos nos tranquilizan diciendo que no te preocupes, no es tanto tiempo, Tesla va a ser mucho más rentable, así que serán solo 123 años. Es por eso que la mayoría de los inversores consideran que Tesla es una acción sobrevalorada. Pero todos sabemos que Elon Musk es un alienígena y va a demostrar a todos que están equivocados, como siempre hace. El ratio precio/ganancias no es el método más preciso para valorar una empresa, pero es la manera más sencilla de tener una idea general de cómo se está desempeñando la empresa. La empresa podría desarrollar un producto revolucionario y superar todas las predicciones de los expertos. Por lo tanto, para hacer una predicción más precisa, hay que tener en cuenta otros análisis, como el ratio precio/libro. Básicamente, significa cuánto va a ganar la empresa si vende todos sus activos y paga todas sus deudas. Volviendo a Tesla, Tesla tiene gigafábricas, miles de estaciones de carga, oficinas, patentes y muchos otros activos. Digamos que todos ellos suman 100 millones de dólares, pero también tiene muchas deudas, digamos 70 millones de dólares. Si restamos las deudas de los activos, obtendremos un valor contable de 30 millones de dólares. Por lo tanto, si Tesla tiene 10 millones de acciones, el valor contable por acción será de tres dólares. Para saber cuánto pagarás por cada dólar, debes dividir el precio de la acción, que supongamos que es de quince dólares, por el valor contable de las acciones. En términos sencillos, pagarás cinco dólares por cada dólar de activos que tenga Tesla. Un buen ratio precio/libro se considera algo alrededor de uno. Pero a veces es realmente difícil ponerle precio a algo como un algoritmo que Instagram está ejecutando o filtros de Snapchat. Pero el análisis financiero es solo una parte de la historia. Por ejemplo, las startups suelen tener muchas deudas y no muchos activos, y podrían tener dificultades con el flujo de efectivo, pero podrían acabar siendo ampliamente exitosas. Así que nunca confíes en el análisis financiero como único predictor del éxito de una empresa. Hay muchos otros indicadores que hemos cubierto en videos anteriores, cuyos enlaces dejaré en la descripción. Sin embargo, el análisis financiero nos puede dar una imagen mejor de cómo se está desempeñando la empresa. 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